Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке для ООО

Открытие счета в банке

В январе 2017 года изменился пакет документов, предоставляемых для открытия расчетного счета для ООО. Упразднены Свидетельства о регистрации и постановке на учет в ИФНС, введен в действие Лист записи ЕГРЮЛ.

Полный перечень документов

Открытие расчетного счета ООО – стандартная процедура. Требования к пакету документов в разных банках отличаются, но основной список остается неизменным. Учредительные документы и приказы подаются в банк в виде копий, которые могут быть заверены нотариально или сотрудником банка, причем банки заверяют копии документов бесплатно.

Регулируется процедура статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 главой 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Таблица 1. Перечень обязательных документов для открытия расчетного счета для ООО

НаименованиеСуть документаСрок действия
УставЭкземпляр Устава ООО со штампом подразделения ИФНС
Свидетельство о государственной регистрации юридического лицаПодтверждает законность существования и функционирования организации, внесение в госреестр записи о регистрации юрлица и присвоение ему ОГРН
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органеПодтверждает постановку на учет в отделении ИФНС по месту нахождения организации и присвоение ей ИНН и КПП
Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р 50007Аналог Свидетельства о государственной регистрации и Свидетельства о постановке на учет с 2017 г.
Выписка из ЕГРЮЛСодержит всю информацию об организации на текущий момент10-30 дней
Документы, подтверждающие полномочия директора, генерального директораПриказы, протоколы или решения об избрании
ЛицензииОфициальный документ, закрепляющий право на занятие какой-либо деятельностьюОграничения зависят от вида деятельности организации
Карточка с образцами подписей и оттиска печатиСодержит образцы подписей лиц, наделенных правами распоряжаться средствами, хранящимися на счете, оттиск печати и другую информациюБессрочно или ограничена сроками полномочий лиц, указанных в карточке
Доверенность на открытие расчетного счета или заключение договоров от лица организацииНеобходима, если процедуру открытия совершает сотрудник организации, не являющийся ее руководителемСрок действия неограничен. Если он не указан, то доверенность действительна в течение года
Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации распоряжаться денежными средствами на расчетном счетеПриказы о возложении полномочий и наделении правом подписи или доверенности, в которых содержатся полномочия и категория подписиСрок действия приказов неограничен, если ограничения не указаны в самом приказе.

Срок доверенностей неограничен, но если он не указан, то доверенности действительны в течение года

Документы, удостоверяющие личность сотрудников, наделенных правом распоряжаться денежными средствами на расчетном счетеДля граждан РФ – паспорт.

Для иностранных граждан – паспорт, миграционная карта и документ, подтверждающий право на пребывание или проживание в РФ

Заявление на открытие расчетного счетаЗаполняется в отделении банка
Анкета клиентаЗаполняется в отделении банка

Рассмотрим каждый документ более подробно.

Устав

Где взять: оформляется организацией, затем регистрируется в органах ИФНС

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка

Если ранее при постановке на учет в ИФНС РФ компания получала на руки оригинал Устава, то сегодня – только копию. Информация об этом содержится на штампе ИФНС на последней странице. Стоит обратить на это внимание, так как специалист по расчетно-кассовому обслуживанию может заверить копию, снятую только с оригинала.

Рисунок 2. Штамп ИФНС на Уставе
Рисунок 1. Штамп ИФНС на Уставе

Согласно статье 79 «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате», заверить копию с копии может только нотариус. Специалисты по РКО часто смотрят на это обстоятельство сквозь пальцы и самостоятельно заверяют весь пакет документов. Тем не менее стоит предварительно навести справки в банке, а в случае отказа заверить копию Устава нотариально или заказать ее в налоговой инспекции.

Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и постановке его на учет в налоговом органе

Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

До 2017 года выдавались органами ИФНС при регистрации организаций. После были упразднены и заменены Листом записи ЕГРЮЛ. Остаются действительными для компаний, созданных до 01.01.2017 г.

Лист записи ЕГРЮЛ

Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Содержит информацию о включении организации в ЕГРЮЛ и подтверждает законность ее существования и функционирования. Выдается при регистрации в органах ИФНС с 01.01.2017 г.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Где взять: выдается ИФНС по заявлению.

Требования к заверке: подается в оригинале.

Содержит полную информацию о компании. Выдается органами ИФНС на бумажном носителе после оплаты госпошлины. Бесплатно выписку можно получить на сайте ИФНС РФ.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа организации

Где взять: приказы по основной деятельности организации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Таким документом является протокол собрания учредителей или приказ о назначении директора. Если учредитель является и руководителем организации, он издает приказ о возложении этих обязанностей на себя. В этом же приказе на него могут быть возложены обязанности бухучета.

Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации на распоряжение денежными средствами на расчетном счете

Где взять: приказы по основной деятельности организации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Речь идет о лицах, которые вправе распоряжаться средствами организации наравне с руководителем. Нужно предоставить в банк приказы или доверенности о наделении сотрудников такими полномочиями.

Понадобится также приказ о возложении обязанностей бухучета. Они могут быть возложены как на руководителя, так и на сотрудника компании.

Лицензии

Где взять: территориальные исполнительные органы (Рособрнадзор, Росалкогольрегулирование, Российская транспортная инспекция Министерства Транспорта РФ и т. д.).

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Выдаются территориальными исполнительными органами, в случае если деятельность компании подлежит лицензированию. На данный момент в России срок действия большинства лицензий неограничен. Это относится к таким сферам деятельности, как:

  • фармацевтика;
  • образование;
  • строительство;
  • операции с черными и цветными металлами и т. д.

Ограничения по срокам лицензирования распространяются на следующие виды деятельности:

  • пассажирские и грузовые международные и внутрироссийские перевозки;
  • оптовая и розничная продажа алкогольной продукции.

Эти лицензии выдаются на срок от 1 года до 5 лет.

В случае если у компании отсутствует лицензия или срок ее действия истек, ведение коммерческой деятельности должно быть приостановлено.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Где взять: оформляется и заверяется нотариусом или сотрудником банка.

Требования к заверке: подается в оригинале.

Карточка может быть заверена нотариально или сотрудником банка при условии личного присутствия лиц, наделенных правом подписи. Процедура является платной, но ее стоимость в банках в разы дешевле, чем у нотариусов.

В карточке должны быть не менее двух подписей, если иное не регулируется соглашением между клиентом и банком, а также оттиск печати.

Карточка предоставляется в единственном экземпляре, после чего сотрудник банка в случае необходимости собственноручно изготавливает и заверяет копии.

Карточка действует до окончания договора банковского счета или до момента замены ее новой. Срок действия временных карточек ограничен сроком полномочий указанных в них лиц.

Процедура оформления карточки регламентируется главой 7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

Примерный перечень дополнительных документов

Чтобы убедиться в благонадежности и финансовой устойчивости компаний, банк может расширить список документов для открытия расчетного счета. Для ООО, уже ведущих хозяйственную деятельность, в перечень включаются дополнительные пункты:

  • информация о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и контрагентах, предоставляется в виде анкеты на бланке банка;
  • письма от контрагентов, характеризующие компанию, на фирменных бланках с подписью руководителя;
  • бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: