Как компании открыть счет в иностранном банке?

Как компании открыть счет в иностранном банке?

ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ БАНКОВ ПРИ
ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ

Одной из важнейших стратегических инициатив при реализации банком клиентской политики считается применение в повседневной работе политики «Знай своего клиента» (Know Your Client). В рамках этой политики формируется подробное представление о деятельности тех предприятий и частных лиц, с которыми банк устанавливает деловые отношения, чтобы убедиться, что сделки, осуществляемые банком по распоряжению своего клиента, обоснованы и корректны. В ответ на запросы банка клиенты должны быть готовы предоставить подробную информацию, характеризующую их бизнес и конкретные сделки, и сопроводить ее документальными подтверждениями.

В результате открытого диалога банк может убедиться в высокой репутации и финансовом положении клиента, а обслуживающие клиента сотрудники могут точно определить его бизнес потребности и, соответственно, предложить клиенту оптимальные финансовые решения.

Открытие счета для юридических лиц.

Для открытия банковского счета, как правило, банки просят предоставить следующую информацию:

  • Примерная сумма, которая будет сберегаться на счету (для инвестиционных счетов).
  • Годовой, среднемесячный оборот по счету.
  • Ожидаемое среднемесячное количество и назначение входящих-исходящих транзакций (название компании, страна, за какие товары/услуги).
  • Источник происхождения средств – необходимо предоставить подтверждающие документы (финансовая отчетность компании, налоговые декларации, договора на оказания услуг/работ и другие документы, подтверждающие доход).
  • Подробное описание бизнеса клиента с указанием веб-сайта, всех связанных компаний, деловых партнеров.
  • Какие операции по счету предполагаются в будущем, размер инвестиций (для инвестиционных счетов).

Перечень документов, наиболее часто требуемых банками при открытии счета для корпоративного клиента:

  • Свидетельство о регистрации.
  • Учредительный договор компании, устав или другой предусмотренный законом документ об учреждении юридического лица.
  • Соответствующие корпоративные документы, содержащие информацию об акционерах, директорах, адресе зарегистрированного офиса.
  • Сертификаты акций.
  • Документ, подтверждающий действующий статус компании на данный момент, например, Certificate of Good Standing, если компания зарегистрирована более чем 1 год назад.
  • Доверенность на открытие и распоряжение счетом.
  • Документы на директоров, акционеров: полный пакет корпоративных документов для юридических лиц и/или копии паспортов, счётов за коммунальные услуги с привязкой к адресу проживания для физических лиц.
  • Документы для управляющего по счёту: копии паспортов (заграничного и гражданского), счёт за коммунальные услуги с привязкой к адресу проживания или регистрация в паспорте, письмо из банковского учреждения, подтверждающее надёжность репутации клиента (Reference Letter), резюме.
  • Вышеуказанные перечни являются ориентировочными — они могут отличаться в зависимости от вида открываемого счета, страны регистрации и организационно-правовой формы юридического лица, открывающего счет, а также требований конкретного банка.

Большинство банков требуют наличие определенного не снижаемого остатка, что необходимо учитывать при открытии счета.

Некоторые банки открывают счета дистанционно – им достаточно провести идентификацию собственников с помощью видеосвязи, но большинство все же требуют личной встречи.

Открытие счета для физических лиц

Ориентировочный перечень документов для открытия счета (может отличаться в зависимости от банка):

1) Документы, удостоверяющие личности лиц, имеющих право представлять владельца счета в отношениях с Банком и подписывать документы (паспорта, налоговые номера).
2) Документы, удостоверяющие личности лиц, владельца счета (паспорта, налоговые номера).
3) Информация о владельце счета и источниках дохода, принадлежащей собственности, активах и т.д.:

  • биография (CV);
  • коммунальные счета, выписанные на имя владельца счета;
  • сведения о роде деятельности владельца счета;
  • справки или выписки из регистров недвижимости или иных имущественных регистров о принадлежащем владельцу счета имуществе;
  • справки из регистров предприятий (регистров коммерсантов), в которых указаны сведения об акциях или долях капитала, принадлежащих владельцу счета;
  • сведения о месте работы владельца счета, занимаемой должности, роде деятельности, профессии, образовании и пр.;
  • сведения об уровне и виде доходов владельца счета (заработная плата, дивиденды);
  • декларации о доходах владельца счета;
  • документы, подтверждающие факт дарения или вступления в наследство владельцем счета;
  • документы, подтверждающие отчуждение принадлежащего владельцу счета имущества;
  • рекомендательные письма других кредитных учреждений, обслуживающих владельца счета;
  • другие документы или информация, подтверждающая имущественное положение владельца счета и источники происхождения денежных средств.
  • информация об источнике поступления денег на счет.

Как открыть счет за границей

Похожие публикации

Открыть банковский счет за границей может как организация, так и физическое лицо. Но сделать это непросто. Желающим стать клиентами иностранных банков, находящихся за пределами России, следует подготовиться к различным ограничениям, а также регулярным отчетам об остатке и движении заграничных денег. Несоблюдение валютного законодательства карается серьезными штрафами, которые в некоторых случаях достигают многомиллионных сумм.

Как открыть счет за границей физическому лицу

Выбрав банк, следует внимательно ознакомиться с его условиями для открытия счета иностранцами. Лучше всего, связаться с представителем финансовой организации по электронной почте, чтобы уточнить требования, процедуру и список необходимых документов. Обычно в перечень обязательных бумаг входят:

сведения о деятельности заявителя и его доходах;

информация о членах его семьи;

справка, что он не имеет судимости;

рекомендательные письма от других клиентов выбранного банка.

Когда бумаги будут собраны, гражданину, пожелавшему иметь счет в зарубежном банке, придется посетить две конторы: переводческую, чтобы подготовить англоязычные варианты документов, и нотариальную, чтобы их заверить. Оба визита потребуют значительных денежных расходов, и далее они будут быстро возрастать.

Многие крупные иностранные банки требуют личного прибытия потенциального клиента в зарубежный офис организации, где он передает пакет документов и заполняет анкету. То есть, если физическое лицо постоянно проживает в России, траты на перелет туда и обратно, и, возможно, на временное пребывание в чужой стране в этом случае практически неизбежны. Если отсутствует виза, деньги понадобятся и на ее оформление. Можно ли открыть счет за границей удаленно, не выезжая в другую страну, следует уточнять по телефону или через сайт финансового учреждения. Некоторые зарубежные банки такую возможность предоставляют.

Затем гражданин ожидает решения иностранной организации. Как правило, срок ожидания составляет от 2-3 дней до месяца. И если ответ положительный, физическому лицу открывают банковский счет за рубежом, не попадающий под юрисдикцию Российской Федерации.

Однако государство желает знать об иностранных счетах граждан. Перед тем, как открыть счет за границей, гражданам России нужно изучить 12-ю статью закона «О валютном регулировании и контроле» (закон № 173-ФЗ от 10.12.2003). В ней, в частности, говорится о необходимости в 30-дневный срок письменно уведомить налоговиков об открытии денежного счета за границей. Форма уведомления содержится в приказе ФНС № ММВ-7-14/507@ от 28.08.2018. Кроме того, ежегодно (до 1 июня) валютному резиденту необходимо информировать налоговую службу о том, как он распоряжался «иностранными» деньгами в течение прошлого года, и каков их остаток (постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365).

Как компании открыть счет в иностранном банке

Организации весьма заинтересованы в открытии счета за пределами РФ. Нестабильный финансовый рынок приводит к закрытию и мелких, и очень крупных российских банков. Из-за этого фирмы, доверившие им деньги, несут большие потери, без какой-либо компенсации со стороны государства.

В выбранное финансовое учреждение компания представляет внушительный пакет документов. В частности, зарубежные банки, чтобы открыть счет, запрашивают:

заграничные паспорта лиц, которые будут уполномочены распоряжаться хранящимися на счету средствами (могут понадобиться и российские паспорта);

доверенность, если счет открывается через представителя;

учредительные документы компании: учредительный договор, устав и т.д.;

свидетельства – ОГРН, ИНН;

документ, свидетельствующий, что в отношении организации не ведется процедура банкротства;

лицензию (если она необходима для ведения определенной деятельности);

Указанный список документации может быть значительно расширен банковским учреждением. До того, как открыть счет в иностранном банке, юридическому лицу (как, впрочем, и гражданину) нужно документально обосновать легальное происхождение денег, а также причину, по которой ему необходимо стать клиентом за пределами России.

Компания также обязана уведомить налоговую службу об открытии счета за границей в течение 30 дней после этого события и ежеквартально отчитываться о движении денег (постановление Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Открытие счета в зарубежном банке: что надо учесть

Открывая банковский счет за границей РФ, следует учесть несколько обстоятельств:

Наиболее надежные банки имеют рейтинг не ниже уровня «А».

Банки, открывающие счета в зарубежных банках иностранцам, делают это не бесплатно. «Входная» стоимость для новых клиентов имеет широкий диапазон: в некоторых банках она равна 300 евро, в других достигает 3000 долларов. Кроме того, ежегодно потребуется платить за обслуживание иностранного счета. Стоимость данной услуги также варьируется – от нескольких сотен до нескольких тысяч евро / долларов.

Если физическое лицо открыло в другом государстве денежный счет, зарубежный банк разрешит его использовать только в личных, а не предпринимательских целях.

Через счета, находящиеся за пределами РФ, можно проводить не любые операции, а лишь те, что поименованы в 12-й статье закона № 173-ФЗ. Некоторые из них, например, получение денег от продажи нерезиденту недвижимости, находящейся в другом государстве, разрешается только при условии, что счет открыт в банке на территории страны–члена таких межправительственных организаций, как ОЭСР или ФАТФ.

За проведение незаконных операций физическому или юридическому лицу грозит административный штраф в размере от 75 до 100 процентов от суммы проведенной сделки (ст. 15.25 КоАП РФ). Данную статью следует внимательно прочитать перед тем, как открыть счет в банке за границей. Она предусматривает различные санкции за нарушение валютного законодательства.

Полные тексты нормативных документов в актуальной редакции вы всегда сможете посмотреть в КонсультантПлюс.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу в 2021 году?

Конкуренция в международной банковской сфере огромная. И несмотря на сотни предложений по открытию зарубежных счетов, важно знать основные преимущества от наличия такого финансового инструмента:

  • удаленное открытие личного счета
  • возможность регистрации мультивалютного счета
  • выпуск банковских карт Visa, MasterCard
  • доступ к системам переводов SWIFT, SEPA, FPS
  • страхование депозитных вкладов на сумму в €100 000 в Европе и $250 000 в банках США
  • доступ к инвестиционным, брокерским услугам
  • кредитование
  • операции с криптовалютою
  • доступ к широкому спектру банковских услуг
  • валютная диверсификация
  • отсутствие валютного контроля
  • высокий уровень конфиденциальности
  • безопасность
  • налоговая оптимизация

Наличие зарубежного счета может понадобиться физлицу при покупке недвижимости за границей, получении ВНЖ, ПМЖ, оплаты за обучение, международного страхования.

Условно банковские учреждения можно разделить на 3 основные категории — европейские / американские, азиатские и оффшорные. Каждому из них присуща конкретная специализация + направление в бизнесе (розничное, корпоративное, универсальное, транзакционное). Рассмотрим подробнее основные нюансы по открытию личных счетов в разрезе регионов банка.

Процесс прохождения комплаенс-контроля в европейских и американских банках занимает много времени. Это вызвано тем, что процесс идентификации физлиц, включает в себя тщательное изучение комплекта документов, особенно, документов, подтверждающих легальность происхождения денежных средств. Также, банки Европы, США достаточно часто запрашивают у потенциального клиента дополнительную информацию (документы об образовании, банковские выписки, рекомендации, полное резюме).

Сосредоточены больше на клиентах из Азии. Чтобы открыть счет в Гонконге, Сингапуре, потребуется пройти собеседование на английском либо китайском языке. Из основных минусов наличия личного счета в банках Азии, отметим существенную разницу во времени, которая зачастую вызывает проблемы при коммуникации с менеджерами банковского учреждения.

Предлагают ряд уникальных банковских услуг и продуктов, а также возможность удаленного управления финансовыми операциями. Если физическому лицу интересны операции с криптовалютою, можно рассмотреть банки Невиса, Доминики. Для управления активами, трейдинга, традиционного банкинга подойдет личный счет в Вануату.

Помимо надежности, рейтинга и ликвидности банка, важно до начала процесса открытия личного счета выяснить:

  • с какими валютами банк работает
  • сотрудничает ли с иностранными клиентами
  • какой спектр банковских услуг доступен клиентам-нерезидентам
  • какой размер тарифной сетки предусмотрен для иностранных лиц

И еще один очень важный момент, на который, как правило, физлица не обращают внимание, убедитесь, что у зарубежного банка есть активные корреспондентские счета.

Выбирая иностранный банк изучите возможные налоговые последствия, обязательства, законодательные вопросы, подводные камни.

Безусловно, данный перечень банков неокончательный, мы лишь отметим несколько учреждений, готовых открыть счет клиенту-нерезиденту: CIM Bank (Швейцария), Zapad Bank (Черногория), The Bank of Nevis (Невис), Bendura bank (Лихтенштейн).

  • документы, идентифицирующие личность
  • документ, подтверждающий место регистрации
  • справка о легальности происхождения капиталов

Некоторые банковские учреждения могут запросить от физического лица нерезидента рекомендации, банковские выписки, последние квитанции об оплате за коммунальные услуги, резюме, справку о составе семьи, справку об отсутствии судимостей.

  • выбор юрисдикции
  • выбор банковского учреждения
  • подготовка комплекта документов, согласно утвержденного банком перечня
  • отправка документов на рассмотрение
  • прохождение видео интервью
  • внесение начального депозита (если это предусмотрено тарифной политикой банка)
  • получение доступа к личному счету

Сроки открытия счета в иностранном банке на физилицо нерезидента, занимают от 7 до 10 рабочих банковских дней. Для лиц, которым нужен счет в срочном порядке, можно рассмотреть вариант открытия счета в зарубежной платежной системе. При условии полного комплекта документов вся процедура занимает 1 день.

  • на протяжении 30 календарных дней с момента открытия личного счета, потребуется уведомить налоговый орган
  • 1 раз в год предоставить отчет о движении денежных средств по счету
  • соблюдать перечень допустимых валютных операций
  • в случае изменения реквизитов либо закрытия банковского счета, также уведомить налоговый орган

Сегодня контролирующие и налоговые органы, достаточно спокойно относятся к желанию физических лиц граждан РФ открывать личные, сберегательные счета в иностранных банках. При этом, законодательные нормы в вопросе размещения денег за границей стали в разы либеральнее, чем 10 лет назад. Поэтому, чтобы личный счет приносил максимальную пользу и выгоду, придерживайтесь правил его использования.

Как компании открыть счет в иностранном банке?

  • Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения
  • Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка
  • Открыть счет за границей: подготовка документов
  • Открытие и ведение счета
  • Итоги

Открыть счет в иностранном банке может любая российская частная фирма. Рассмотрим, каким образом данная процедура осуществляется на практике и какие нюансы для нее характерны.

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле. В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

  • визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
  • расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
  • условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

  • стоимость открытия, ведения счета;
  • стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
  • стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
  • комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
  • перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

  • национальные, международные кредитные рейтинги;
  • показатели по финансовой отчетности;
  • количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

  • популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
  • оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
  • известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен. Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

  • устав;
  • учредительный договор;
  • приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом. Но для реализации данной возможности нужно учесть большое количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации.

Открыть иностранный расчётный счет для ООО

Для чего обществу с ограниченной ответственностью может понадобиться иностранный счет? Может ли российская компания открывать счета за рубежом? И самое главное: как открыть счет и безопасно его использовать? На эти и другие вопросы мы ответим в этом материале.

Начнём с начала: любая компания в любой стране имеет право открыть банковский счет за пределами страны регистрации. Российская компания может открыть счет в Германии или Португалии, а американская – в Канаде, Сингапуре или в Казахстане, если это очень нужно.

Несмотря на теоретическую возможность, практика омрачена сложностью процесса. Сложность связана с тем, что банки, под давлением регулирующих органов, выступают главными инструментами по борьбе с уклонением от налогов, отмыванием нелегальных средств и финансированием терроризма.

Мало того: законодательство многих стран буквально за несколько последних лет пришло к тому, чтобы объявлять клиентов-нерезидентов (иностранцев), в том числе юридические лица, рискованными клиентами и отказываться от их обслуживания.

В целом иностранному клиенту проще и безопаснее отказать в обслуживании, нежели пытаться его проверять, с ним сотрудничать и находить общий язык. Ситуация усугубляется, если речь идёт о России, которая находится под санкциями. Даже, если вы лично и ваша компания вне всех списков, и даже если вы не из России, а из СНГ или стран бывшего СССР, то банк может напрячься и отказаться с вами работать.

По этой причине иностранный банк нужно тщательно выбирать, особенно, если мы говорим про расчётный счет, который должен быть активным и быстрым в любое время суток. Постоянные проверки и заморозки лишь помешают бизнесу.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: зачем компании иностранный расчётный счет?

Общество с ограниченной ответственностью, Limited Liability Company и другие схожие по форме юридические лица в самых разных странах имеют полное право открыть счет там, где это необходимо.

На практике, проще всего открывать счет в стране регистрации. Поэтому, если вы смотрите на то, чтобы выйти на новый рынок, то стоит хотя бы оценить возможность открыть компанию и счет в одном месте, например, в Сербии или Португалии.

Для местных компаний банки открывают счета быстрее, особенно, если показать, что бизнес ориентирован на местную экономику.

Если же принципиально открывать счет для нерезидентной (иностранной) ООО, то причин для такого решения может быть несколько:

  • Диверсификация рисков, чтобы не хранить все деньги в одном банке и в одной стране – разумная предосторожность;
  • Работа с местными клиентами и подрядчиками – для упрощения и ускорения платежей, а иногда просто для того, чтобы получить контракт;
  • Выход на новые рынки, на международный уровень;
  • Повышенный уровень надёжности, сервиса;
  • Расширенный спектр услуг и дополнительные возможности;
  • Мультивалютный счет.

Компании может требоваться счет по единственной причине, а может быть для того, чтобы закрыть сразу несколько потребностей.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: документы для расчётного счета

Независимо от места регистрации ООО, этап сбора и предоставления документов – самый важный. Вдвойне критичный, если вы открываете счет в банке удалённо.

Если вы хотите открыть счет в банке (в том числе в европейском) без личного визита, то обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info и мы подскажем варианты.

Для того, чтобы успешно открыть расчётный счет, однозначно понадобятся следующие документы:

  • Учредительные документы на компанию;
  • Выписки из регистров, сертификаты Good Standing и тому подобное в зависимости от юрисдикции;
  • Реестры учредителей и директоров;
  • Заверенные копии паспортов учредителей, директоров и иных бенефициаров;
  • Доказательства адреса проживания бенефициаров;
  • В некоторых случаях – доказательства адреса компании;
  • Наличие сертификатов или лицензий, если это требуется по закону страны регистрации компании или страны расположения банка;
  • Отчётность за последние 6-12 месяцев (если компания не новая);
  • Заявки и формы банка.

Многие документы необходимо апостилировать и перевести на язык страны, в которой открывается расчётный счет для ООО.

Банк может также запросить информацию о легальности происхождения средств бенефициаров, показать структуру владения компании, описание бизнес-деятельности и так далее.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как долго открывается счет?

Процедура открытия счета требует времени. Оно состоит из трёх частей: подготовка документов, проверка документов, получение технического доступа к счету.

Когда говорят, что «откроем счет за 10 дней», подразумевают второй этап – непосредственно проверку документов и получение решение от банка.

Первый этап – подготовка документов – зависит целиком и полностью от вас. Если вы сможете подготовить требуемый комплект документов за 1 день вместе со всеми заверениями, то это прекрасно. Если это займёт месяц, то к банку и профессионалам претензий быть не может.

Третий этап связан с почтой или курьерской службой, которая доставит вам документы и пароли/дигипассы, если вы открывали счет дистанционно. Если же вы открывали счет лично, то все необходимые доступы вы получите на месте сразу, либо в течение 1-2 рабочих дней.

Непосредственно же принятие решение банком (а также проверка документов нашими специалистами) занимает от нескольких рабочих дней, до нескольких месяцев. Банк может проверять вас и вашу компанию по всем существующим базам данных и даже заглянуть в социальную сеть.

Помимо документов банк имеет право попросить личную встречу с директором, менеджером или владельцем компании. В уважаемых старых банках открывают счет только после личного общения. Это потребует визита в ближайшее представительство банка или личного посещения в головной офис кредитного учреждения. На это потребуется дополнительное время.

Хотя сегодня уже есть банки, которые готовы провести собеседование онлайн через мессенджеры.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: в каких странах можно открыть иностранный счет?

Банки есть практически в любом, даже крошечном государстве. Значит, теоретически, ООО сможет открыть иностранный счет в любом банке. Нужно лишь учитывать несколько факторов:

  • Работает ли конкретный банк с предпринимателями из России, Украины, Казахстана и т.п.;
  • Работает ли банк с компаниями из конкретного государства (например, оффшорным компаниям открыть счет без помощи профессионала стало практически невозможно);
  • Обслуживает ли банк ваш тип бизнеса и соответствует ли компания установленному уровню риска? Есть банки, которые сотрудничают только с промышленностью или только с IT;
  • Предлагает ли банк расчётный счет? Некоторые банки специализируются на инвестициях и не предлагают удобного расчётного счета;
  • На месте ли нужные вам валюты? Есть ли доллар, евро, фунт или рубль? Возможно, вам требуется мультивалютный счет – это всё нужно уточнять;
  • Размер комиссий, цена открытия счета, отчётность – эти моменты прямо влияют на доходность компании;
  • Какие обороты требуются по счету, какие минимумы остатков, есть ли начальный депозит?
  • Есть ли автоматический обмен данными – и, хотя постепенно страны присоединяются к стандарту ОЭСР по обмену налоговой информацией, в том числе для холдингов, есть страны, которые не спешат подписывать соглашение.

Если вы открыли счет для российской компании, то обязательно задекларируйте счет в ФНС и отчитывайтесь в положенном порядке. Это касается и физических лиц.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как управлять иностранным счетом?

Поскольку счет находится за границей, крайне важно определить заранее, как этим счетом управлять.

Наиболее комфортный вариант – доступ через Интернет-банк, где можно не только следить за состоянием счета, но и отдавать указания на те или иные транзакции.

В некоторых банках уже предлагают решение по управлению счетом через мобильное приложение.

Также остаются доступными управление через телефонный звонок, отправление факса/е-мейла и личный визит в филиал.

Для обеспечения высокого уровня безопасности даже классические варианты управления по телефону подразумевают использование паролей.

Стоит заметить, что в России уровень сервиса конкретно в области Интернет-банкинга – один из самых высоких в мире. Поэтому найти такой же уровень удобства и скорости работы удастся не везде. Уточняйте этот момент перед открытием счета в любом банке.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как открыть счет в иностранном банке?

Теперь вы представляете, какие подводные камни вас ждут при открытии расчётного счета для вашего ООО. Для наглядности мы сделали пошаговую инструкцию, чтобы основная информация была перед глазами.

  1. Определите, где и почему вы хотите открыть расчётный счет.
  2. Запишитесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета или напишите по адресу info@offshore-pro.info.

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Если вы ещё не зарегистрировали компанию – не спешите. Сначала получите ответ специалиста насчёт иностранного счета, а затем приступайте к регистрации компании. Это нужно для того, чтобы не пришлось отказаться от выбранного банка или вообще менять компанию.

  1. Специалист после консультации предложит вам несколько банков, которые подходят именно вам. Исходя из этого вы сможете выбрать наиболее интересные и подать заявку в них.
  2. Для этого потребуется подготовить и проверить документы о компании и её владельцах.
  3. Для того, чтобы открыть счет, необходимо будет оплатить комиссию банка и консультанта.
  4. Как только мы получим полный комплект документов и оплату, мы приступим к открытию счета.
  5. Это займёт в среднем от недели до месяца, зависит от конкретного банка и его правил.
  6. После вы получите доступ к расчётному счету и сможете вести бизнес.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Чем интересен банк в Невисе для корпоративного банкингаБанки корреспондентыЦелевые клиенты банка на НевисеУсловия обслуживания в банке НевисаБазовые комиссииКакие преимущества от корпоративного сета в…

В чем заключается польза личного счета в банке НевисаУслуги доступные для физических лицОсобенности банка НевисаОграничения в банке НевисаОсобенности открытия личного счета в банке…

Открыть иностранный банковский счет, в том числе в оффшоре, помогут эксперты международного портала International Wealth. От заявителя – документы, оплата услуг и заполненная анкета для…

Иностранный банковский счет, в том числе для граждан (физических лиц) и компаний из Екатеринбурга – хороший способ получить запасной кошелек в любой валюте или выгодно…

Оффшорный счет – удобный и законный инструмент для накопления, защиты денежных активов и проведения банковских операций в личных/коммерческих целях. Кроме всего прочего, иностранные счета могут…

Грузинская компания: преимущества для бизнесаНалоговые льготыСвободный доступ на международный рынокНизкие расходы на администрирование бизнесаНет налогов на мировой доходВысокий уровень конфиденциальности информацииОткрытие корпоративного счета…

Начиная с января этого года, гражданам Республики Беларусь позволили открывать счета в драгоценных металлах, без дополнительного разрешения Нацбанка. Следующим этапом будет упрощение процедуры открытия зарубежных…

Новые принципы валютного регулирования, вступившие в силу в 2019, позволили физическим и юридическим лицам беспрепятственно открывать счета в иностранных банках. Какие присутствуют нюансы при открытии…

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Adblock
detector