Предложили открыть ИП для обналички

Оформил ИП на себя, а работает другой человек. Кто ответит по долгам?

☹ Открыть подставное ИП для другого человека — сомнительная идея. У обещаний платить все налоги и не нарушать закон нет юридической силы. В большинстве случаев отвечать по долгам придётся самому.

Почему по долгам ИП отвечает только он сам

ИП регистрируют в налоговой инспекции. Туда подают заявление по форме Р21001. Этим заявлением человек подтверждает, что готов отвечать за дела ИП. Так пояснил Конституционный Суд РФ в Определении № 164-О.

Подлинность подписи на заявлении проверяет нотариус, налоговый инспектор или специалист МФЦ. Как вариант — заявление подписывают электронной подписью и отправляет по интернету. Но до этого личность человека уже проверена в удостоверительном центре, который выдал подпись.

Владельцем ИП считается человек, который подписал и подал заявление на регистрацию. Именно с него спросят долги налоговая, судебные приставы и поставщики. Никаких исключений в законах нет. Даже если ИП открыто на жену, а дела ведёт муж.

ИП отвечает по долгам всем своим имуществом. И может выйти так, что по долгам за аренду офиса для агентства недвижимости у человека арестуют личный автомобиль и зарплату на карте. Имущество человека как физлица и как ИП не разграничено — ст. 24 ГК РФ и п. 55 Постановление Пленума ВС РФ № 50.

Но имущество, которое нельзя забрать всё же есть. Это единственное жильё, недорогая домашняя мебель и одежда должника. Полный список — в ст. 446 ГПК РФ.

Правило о подписи работает и в обратную сторону. Если человек не подписывал заявление на открытие ИП, он не отвечает по долгам. Такое случается, когда мошенники оформляют ИП для обналичивания денег или получения кредитов по украденным паспортам или поддельным электронным подписям. Если это ваш случай — напишите заявления в налоговую и полицию. Подделку подписи легко доказать. Правда на вашей стороне.

По каким долгам придётся платить

Долги ИП зависят от того, работали через него или нет.

Если через ИП не работали

У неработающего ИП копятся долги по страховым взносам за себя. Это обязательные платежи в налоговую для накопления пенсии и возможности ходить в поликлинику. Их платят минимум раз в год.

Отказаться платить страховые взносы нельзя. Отсутствие дохода от бизнеса тоже не отговорка. В 2021 году ИП платят 40 874 ₽ в срок до 31 декабря. Если ИП работал неполный год, взносы уменьшат. За просрочку налоговая насчитывает пени и штрафует.

Ещё ИП на УСН раз в год сдаёт декларацию о доходах, даже если ничего не заработал. Если декларацию не сдали, налоговая штрафует на 1000 ₽ по ст. 119 НК РФ.

Быстро узнать полный размер долга перед налоговой можно на Госуслугах в разделе Налоговая задолженность или на сайте налоговой в личном кабинете ИП. Либо идти в налоговую по месту жительства и выяснять про долги в окне у инспектора.

Рано или поздно налоговая найдёт банковский счёт или личную карту ИП, заблокирует деньги и спишет долг.

Если через ИП вели бизнес

Когда через ИП торговали в магазине или строили дома, плюсом к налогам могут накопиться долги по аренде, коммуналке, зарплате, налогам за сотрудников, за товары, по кредитам и по налогу УСН.

Ещё у ИП могут быть штрафы от госорганов. Например, от Роспотребнадзора — когда магазин игнорировал санпины и правила продаж, а кто-то из покупателей написал жалобу.

Но этих долгов может и не быть. Зависит от того, платил реальный владелец бизнеса своим контрагентам или нет.

Обычно подставной ИП узнаёт о долгах после блокировки счёта налоговой, письма из банка или повестки из суда. Иногда приходят судебные приставы — значит, банк или арендатор уже выиграли суд и получили исполнительный лист. Теперь приставы ищут квартиры и машины ИП.

Тут важно понимать следующее. Если подставной ИП подписывал договоры с поставщиками, арендаторами, банком, трудовые договоры с работниками, считается, что заключил их он, а не реальный владелец бизнеса. То же самое — если договоры заключили по доверенности от ИП. Подтянуть к ответственности человека, который забирал себе деньги, не получится. Кто поставил подпись в договоре, тот и отвечает.

Вот пример, как подставной ИП попал на деньги.

Суд взыскал с ИП 97 000 ₽ за невыполненную работу. Долг появился так. Человек оформил ИП по предложению приятеля. Стали вместе устанавливать межкомнатные двери, но бизнес не склеился. У приятеля остались подписанные бланки договоров. Он продолжил работать от имени чужого ИП. С одной клиентки взял предоплату, но все двери так и не установил. Она пошла в суд с договором, где стояла подпись ИП. Приятеля на тот момент посадили по другому делу. Долг за двери и штраф за нарушение прав потребителей взыскали с ИП. Хотя он даже не получал денег — дело № 33-13202/2018.

Как-то можно переложить ответственность на человека, который работал под ИП?

Переложить долг по страховым взносам на фактического владельца не получится. Взносы уходят на индивидуальные счета в Пенсионном фонде и Фонде медицинского страхования. Потом с этих денег (даже отобранных налоговой принудительно), человек получит пенсию и медпомощь по полису.

Не платить по договорам есть небольшой шанс. А ещё на фактического владельца бизнеса можно написать заявление в полицию, если он обманул. Мы в общих чертах обрисуем каждую возможность. Но свою ситуацию надо разбирать с юристом.

Договоры, которые ИП не подписывал

ИП не обязан платить по договорам, под которыми не ставил подпись. Такое может случиться, когда фактический владелец бизнеса подделывал подпись, а не звал каждый раз ИП, чтобы подписать договор. Например, купил в рассрочку товар и подписался в договоре поставки и товарных накладных с подражанием подписи ИП.

Если по долгу из такого договора контрагент подаст на ИП в суд, надо просить у суда почерковедческую экспертизу. Эксперты напишут заключение, что это подпись не ИП, и суд не взыщет долг.

Договоры, на которые ИП не выдавал доверенность

Часто бывает, что фактический владелец бизнеса ведёт дела от имени подставного ИП по доверенности. В ней прописано, какие сделки он может заключать.

Если представитель заключил договоры, которых нет в доверенности, платить по ним будет он сам — ст. 183 ГК РФ. К примеру, ИП выдал доверенность на закупку стройматериалов на 100 000 ₽. А представитель купил товара в рассрочку на миллион и не расплатился.

Если поставщик в суде спросит с ИП миллион, надо говорить, что представитель вышел за полномочия. Тогда долг перейдёт на представителя.

Заявление о мошенничестве

Если человека обманули с подставным ИП, можно написать заявление в полицию о мошенничестве. Шанс, что на владельца бизнеса заведут уголовное дело и посадят, невелик. Если человек подал заявление в налоговую, подписывал договоры и снимал деньги со счетов за процент — следователи вряд ли увидят обман. Но попробовать стоит.

Если следователи докажут мошенничество, то с владельца бизнеса можно взыскать потерянные деньги, кроме страховых взносов за себя. Это называется гражданским иском в уголовном процессе. Но ещё раз — шансы маленькие. И без плотной работы с юристом не обойтись.

Новым ИП — год Эльбы в подарок

Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев

Как расплатиться по долгам ИП

Первым делом надо закрыть ИП. Это остановит накопление долгов перед налоговой. Как это сделать, мы рассказали в отдельной статье.

Если к моменту закрытия ИП уже есть долги по исполнительным листам, неоплаченные счета и блокировки карт, они никуда не денутся, просто перейдут на физлицо.

Если не хватает денег заплатить по долгам, стоит идти в банкротство. Варианта два: судебное — через арбитражный суд и внесудебное — через МФЦ.

В арбитражном суде банкротятся, если долгов больше 500 000 ₽. Сценарий примерно такой. Суд соберёт все долги, позовет специального человека — арбитражного управляющего, тот опишет и продаст имущество банкрота и понемногу раздаст кредиторам. Остальные долги спишут. Но эта процедура платная.

Внесудебное банкротство бесплатное. Долгов должно быть не меньше 50 000 и не больше 500 000 ₽. Но у бывшего ИП должно быть постановление от судебных приставов об окончании исполнительного производства. То есть подтверждение, что с человека нечего взять. Это вариант для людей, у которых реально ничего нет.

Заявление на внесудебное банкротство подают в МФЦ. Если за полгода у человека не появится нового имущества или денег, долги признают безнадёжными и спишут — ст. 223.6 Закона о банкротстве.

У банкротства есть минусы. Пять следующих лет нельзя открывать новый бизнес и брать кредиты в банке. И десять лет не получится стать топ-менеджером банка.

Как оформить человека, чтобы он работал от имени ИП, но если что, ответил по долгам

Переложить на другого человека страховые взносы за себя, налоги от прибыли и взносы за сотрудников никак нельзя. Никакие расписки и договоры тут не помогут.

В остальном можно совершенно законно отдать ИП в управление другому человеку, и он будет отвечать за долги.

Оформить директора в штат

Фактического руководителя бизнеса можно оформить директором по трудовому договору и прописать в должностной инструкции его обязанности. На заключение договоров выдать доверенность с ограниченными полномочиями. Например, он полностью занимается цветочным магазином: ищет помещение в аренду, нанимает продавцов, закупает цветы, следит за кассой.

Директора по найму можно привлечь к полной материальной ответственности за долги по ст. 277 ТК РФ.

Заключить договор поручения или комиссии

Если человек делает разовые дела для ИП, подойдут договор поручения или комиссии. Плюс на него надо выписать доверенность — тоже с ограниченными полномочиями.

Договоры поручения и комиссии удобны, когда от имени ИП другой человек продаёт машины или принимает товары. Если поверенный потеряет товар или не внесёт оплату в кассу, деньги можно взыскать через суд.

Заключить договор простого товарищества

Такое подойдёт для сотрудничества двух ИП, чтобы все дела вёл только один. Перед контрагентами отвечать будут вместе, а налоги каждый платит сам за себя. Что подписать и о чём договориться, мы подробно рассказывали в нашей статье.

Статья актуальна на 10.02.2021

Получайте новости и обновления Эльбы

Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от компании СКБ Контур

Обналичивание денег через ИП

Знакомый попросил кинуть деньги с его расчетного счета на мой счет ИП, чтобы я перевел на свою личную карту и снял их для него. Сказал, что в компании нужны деньги на мелкие расходы, а снять на руки сложно. Предложил за это неплохое вознаграждение. В общем-то, я не против срубить деньжат, но по закону мне что-то за это будет? Анонимно.

В чём проблема

Дорогой читатель, ваш знакомый пытается обналичить деньги с помощью вашего счета. Это незаконно, и за этим следят налоговая и банки. Кажется, если один раз всё прошло хорошо, то никто не заметил, но это не так.

Налоговая и банки отслеживают такие операции, но могут сразу не блокировать их, а некоторое время собирать информацию: кто переводит, кому, в каких суммах. Так они ищут, откуда начинается цепочка обналичивания и кто за всем этим стоит.

Компании часто используют предпринимателей для незаконного вывода денег. Есть три основные схемы, о них расскажем дальше.

Признаки обналичивания денег

Схемы обналичивания

В схемах обналичивания через ИП всегда участвуют минимум две стороны — компания и предприниматель. Вот как это происходит:

• компании договариваются с предпринимателями напрямую. Сначала это будет небольшая сумма, иногда как дружеская услуга, затем просьбы повторяются. Таких предпринимателей у компании может быть целый список: каждый получает на счет небольшую сумму, а в итоге компания выводит сотни тысяч рублей;
• компании переводят деньги через подставные компании-буферы. Такие буферы сами находят клиентов: компаниям предлагают обналичить деньги за процент, а ИП — сделать это через них за вознаграждение. По опыту, компании-буферы обращаются ко многим руководителям, нашей бухгалтерской компании каждую неделю предлагают такие услуги;
• компании нанимают ИП управляющим. Представим: учредитель компании был оформлен как директор с зарплатой в 15 000 рублей. Тут он решает, что хочет получать больше, но не хочет платить налоги и взносы. Он оформляет себе ИП или договаривается с братом-сватом с ИП и нанимает его управляющим.

В России даже есть регионы, где теми или иными схемами обналичивания денег пользуются чаще всего. В основном это города и районы с низким уровнем доходов, так называемые депрессивные регионы. Налоговая знает о таких регионах и следит за ними.

Чем грозит обналичивание через ИП

У банков есть сотни признаков, по которым они определяют обнальщиков. Например, ИП сразу снимает только что поступившие деньги. Тысяча рублей их не заинтересует, а вот шестьсот тысяч сразу бросятся в глаза.

Или если ИП получил деньги от компании, которая в то же время провела оплату на еще десяток предпринимательских счетов. Причем предприниматель может быть реальным, не подставным, который по глупости или незнанию ввязался в эту цепочку, и он даже не знает о других ИП.

При любой схеме за обналичивание денег могут быть последствия:

• банк заблокирует саму операцию и начнет разбираться, откуда и за что деньги;
• банк сообщит в налоговую и Росфинмониторинг о сомнительной операции;
• банк заблокирует интернет-банкинг. Можно ходить в отделение банка с платежками, но у банка может не быть офиса в городе. Это конец предпринимательской деятельности, особенно для регионов;
• банк заблокирует счет вместе с деньгами. Чтобы снять их, придется отдать банку до 30% комиссии;
• Росфинмониторинг внесет предпринимателя в черный список. Теперь ему будет сложно открыть счет в другом банке, а если он закроет ИП и зарегистрирует ООО, счет ему также не откроют. А без счета компания не сможет работать. Еще он не сможет некоторое время быть руководителем или главным бухгалтером.

Если ИП участвует в обналичивании небольших сумм, уголовной и административной ответственности может не быть, но человека ждет предпринимательская смерть: он не сможет пользоваться банковскими услугами, а значит, работать.

Последствия обналичивания денег коснутся всех участников цепочки. Если сумма больше пяти млн рублей, компанию-обнальщика ждет уголовное разбирательство за уклонение от налогов в особо крупном размере.

И главное: если один, два или пять раз получилось вывести деньги через ИП, это не значит, что получилось обмануть налоговую или банк. Налоговая быстро узнаёт обо всех операциях с расчетным счетом. По опыту, приходишь в налоговую, а специалист кладет распечатку с операциями за вчерашний день.

Также быстро они узнают о сомнительных операциях, компаниях-буферах и обо всех участниках цепочки, но предпочитают не афишировать сразу, а наблюдать.

Как обналичивают деньги через ИП и зачем это делают

Иногда компании производят обналичивание денег через ИП. Это связано с возможностью предпринимателя свободно распоряжаться денежными средствами на счету. Соответственно, никто не ограничивает их в выводе дохода, полученного от ведения деятельности, в виде наличных. Однако такой процесс может иметь негативные последствия.

• Что такое обналичивание денег через ИП
• Для чего это делают
• Какие бывают схемы
• Последствия для предпринимателя
• Основные признаки обналички
• Имеются ли законные способы

Что такое обналичивание денег через ИП

Обналичка через ИП — это вывод денежных средств со счета частного предпринимателя в реальное пользование. Само по себе обналичивание происходит постоянно, поскольку экономике необходимы реальные деньги для нормального функционирования.

Проверяющие организации не могут полностью запретить снятие средств со счетов. Однако попытки предпринимателей регулярно обналичивать деньги неизменно попадают в поле зрения контролирующих органов. ИП обычно объясняют желание получить наличные средства необходимостью выплаты зарплат или приобретением производственных материалов, но обмануть проверяющих достаточно сложно.

Для чего это делают

Законодательство разрешает организациям расходовать средства только на определенные цели. Это касается выплаты дивидендов и зарплат, текущих нужд. В кассе предприятия может находится ограниченный объем финансов, с каждого вида дохода должен быть уплачен налог.

Ограничения распространяются на:

• Предельные суммы наличных расчетов — не больше 100 000 рублей по одному договору.
• Отражение каждой операции в документации, как в налоговой, так и в бухгалтерской.
• Наличие подтверждающих документов — каждый вид расходов должен обосновываться.

Обнал через ИП позволяет компании сократить налоговые выплаты, вывести активы в своих интересах. К тому же организациям бывает непросто перейти на упрощенную схему налогообложения. А на общем режиме приходится платить 20%-й налог на прибыль, НДС, имущественный, транспортный и другие сборы. Между тем ИП вполне может работать на УСН и выплачивать налог в размере 6% либо выплачивать фиксированный сбор на ПСН, сколько бы он ни зарабатывал.

В результате вывода денег через ИП официальные средства на счетах превращаются в неофициальную наличку. Из нее можно выплачивать зарплату или использовать финансы в других целях. Эти средства нигде не числятся и налогом не облагаются. Так выводятся средства из организации, которой грозит банкротство, дают откаты и крупные взятки, а иногда и финансируют теракты.

Какие бывают схемы

Общая схема обналичивания денежных средств через ИП работает так:

1. ИП заключает с компанией договор, прописывая в нем сумму, которую нужно обналичить и процент за оказание услуги.
2. Предприниматель платит по счету, подписывает акт выполненных работ, подтверждая оказание услуги по договору.
3. Деньги в безналичном виде поступают на счет компании. Никакие услуги при этом не оказываются, средства переводятся в следующую организацию, затем еще в одну и еще. На первый взгляд, все эти фирмы не связаны друг с другом.
4. В финале средства обналичивают черед подставных вкладчиков, платежные системы либо еще каким-то способом.

Впоследствии представитель компании встречается с предпринимателем и передает ему деньги.

Получается, что предприниматель оплатил счет и получил наличные. С точки зрения налоговиков это выглядит как оплата компанией услуг подрядчика. А на самом деле работает преступная схема.

Фактически происходит уклонение от налогов. Средства не поступают в бюджет и всевозможные фонды, не идут на оплату пенсий и медицинских услуг. С другой стороны, если средства возможно обналичить на выплату зарплат, значит, то же самое можно сделать с преступными целями: для закупки наркотиков, оружия, отмыть деньги от проституции и наркоторговли.

Чтобы провести через ИП обналичивание денег, регистрируется предприниматель по чужой документации, украденной либо купленной незаконным путем. Иногда создается ИП однодневка, подходящего человека подбирают из маргинальных слоев общественности. Можно еще открыть ИП на знакомого либо родственника, а также просто договориться с предпринимателем, предложив ему выгодные условия.

Последствия для предпринимателя

Если человеку предложили открыть ИП для обналички либо провести данную операцию через существующего ИП, следует помнить, что такие действия незаконны. За них предусмотрена определенная ответственность, причем в 2021 году действуют и уголовное, и административное наказания.

Существует даже не одна статья за обналичивание денежных средств через ИП. Такие действия попадают сразу под три статьи:

• О незаконном предпринимательстве.
• О незаконной легализации (отмывании).
• О мошенничестве.

В зависимости от обстоятельств, в отношении бизнесмена могут появиться и другие обвинения. Преступную схему невозможно реализовать одному, т. е. речь идет о сговоре группы лиц. За это предусмотрены более строгие наказания. Срок давности в случае участия в преступлении нескольких лиц составляет 10 лет, а не 2, как за нарушение, совершенное одним лицом.

Максимальный срок лишения свободы за незаконное предпринимательство и нелегальное распоряжение наличностью — 5 лет. За отмывание денег предусмотрено до 7 лет. Но для начала предприниматель получает налоговые доначисления и штраф. Главбуху и руководителю компании, использующей ИП для отмывания денег, придется заплатить 5 000-10 000 рублей. При повторном нарушении штраф будет вдвое больше, возможна дисквалификация на год или два.

Наступление уголовной ответственности возможно при неуплате как минимум 25% при начислении налога от 5 млн руб. за 3 года. То же самое касается ситуаций, когда за тот же период начисляются налоги на 15 млн руб., а неуплата превышает 50%.

Основные признаки обналички

Контролирующим органам хорошо известно, как отмывают деньги через ИП. Налоговики контролируют деятельность юрлиц и предпринимателей. Если в их деятельности выявляются определенные признаки, проводятся проверки.

Такими признаками являются:

• Непродолжительное время существования (менее полугода).
• Регистрация субъекта по паспорту, который числится в утерянных.
• Заключение банковского договора на обслуживание счета не по месту нахождения предпринимателя.
• Отсутствие признаков ведения реальной хоздеятельности (договора аренды офиса, платежей ЖКХ).

Налоговики контролируют банковские транзакции, осуществляемые физлицами. Это касается и граждан, работающих на частных предприятиях. ФНС получает данные о движении средств компании и вправе проводить внеплановые проверки.

Признаком попыток обналичить деньги через ИП является сотрудничество предпринимателя лишь с одной компанией. Сюда же относится взаимозависимость между учредителем организации и бизнесменом, например, родственные отношения. Подозрения вызывают закрытие сделок по нерыночным ценам и оказание предпринимателем услуг, не отраженных в ОКВЭД, которые он указал при регистрации. Еще один такой признак — отсутствие у ИП ресурсов для исполнения условий соглашения.

За легальным проведением денежных операций следят не только налоговики. Банки контролируют подозрительные транзакции с учетом норм закона о легализации преступных доходов. Если такая операция схожа с обналичиванием, банковское учреждение вправе приостановить действия по счету и запросить соответствующую документацию у ИП. Законность таких действий подтверждена судебной практикой.

Для банка подозрительно выглядят снятие всех поступивших денег со счета, их перевод на личную карточку, в том числе частями за короткий промежуток времени. Финансовое учреждение должно видеть, что на счет остаются деньги на выплату зарплат, налоговые и прочие расходы. Подозрения вызывают:

• Одинаковые сделки, предусматривающие снятие крупных сумм.
• Операции, нецелесообразные с экономической точки зрения (выплата огромной зарплаты).
• Многочисленные краткосрочные вклады, которые периодически закрываются со снятием наличности.
• Переводы на счета в другом банке, предлагающем менее выгодные условии я (низкие ставки по вкладам, повышенные комиссии).
• Операции, не позволяющие установить участников сделки.

С отмыванием денег борются специальные подразделения МВД и Следственного комитета. Дополнительно Роструд проверяет, выплачивается ли зарплата персоналу законными методами. При получении зарплат в конвертах следует обращаться к представителям Трудовой инспекции либо в прокуратуру.

Имеются ли законные способы

Выводить средства компании через ИП, т. е. брать и обналичивать их по своему желанию, нельзя. Но для снижения налоговой нагрузки можно разработать специальную стратегию.

Допустимым способом обналичивания является выплата зарплат учредителю, оформленному как работник, либо «мертвым душам», оформленным в качестве сотрудников женам, родственникам, друзьям. Такие выплаты могут осуществляться на пластиковые карточки или наличкой через кассу. В первом случае банк переводит средства на карту работника, а тот снимает наличные в банкомате. Во втором случае уполномоченному лицу выдаются денежные средства на выплату зарплат.

При этом важную роль играет правильность документального оформления: заключение между сотрудником и нанимателем трудового соглашения, где прописан размер оплаты труда.

Можно выплачивать персоналу ежемесячные, ежеквартальные или разовые премии. Для этого нужно:

• Указать в приказе основания выплаты премиальных.
• Предусмотреть в положении о премировании возможность разовой выплаты по распоряжению руководителя.
• Оформлять ведомость выдачи денег, в которой расписываются сотрудники для подтверждения получения премии.

В таком варианте риски практически нулевые, зато налоги достаточно высокие. С доходов физлиц уплачивается НДФЛ 13%, еще 30% надо выплатить в качестве страховых взносов. Но при достижении предельной базы для расчета взносов на страхование их размер снижается.

Еще один способ легального обналичивания — выплата дивидендов. Соответствующие положения должны быть закреплены в уставе организации, включая частоту выплат. Дивиденды облагаются 13%-м налогом, поскольку признаются доходом. Таким вариантом могут воспользоваться компании, располагающие чистой прибылью. Этот факт нужно подтвердить справкой, которая подается в банк.

Для обналичивания можно воспользоваться правом выдачи средств с расчетного счета подотчетному лицу на хозяйственные нужды в пределах 100 000 рублей. Комиссия за такую операцию в разных банках установлена на уровне 0,1-2%.

Средства с расчетного счета компании могут быть получены для оплаты командировочных расходов. Но во время проверки налоговики могут потребовать подтверждения совершения командировки в интересах компании. Для вывода денег можно воспользоваться еще оформлением займа.

Обналичивание денежных средств компании через индивидуального предпринимателя признается незаконной операцией. За это предусмотрены штрафы, а иногда и уголовная ответственность. Легальность проведения транзакций отслеживают сразу несколько государственных структур, включая налоговиков, МВД и Роструд. Банки при выявлении подозрительных операций вправе блокировать счет ИП, а это доставляет серьезные проблемы в дальнейшем. Если ИП на патенте или УСН предлагают такой вариант, следует помнить о последствиях.

Предлагают открыть ИП для отмывания денег: чем грозит, отвественность за обналичивание денег

Содержание статьи

1. Ответственность ИП
2. Работодатель предложил открыть ИП, за которое он будет доплачивать, но на ИП долг, а он не платит
3. Каковы последствия, если предложили ИП за деньги?

Ответственность ИП

Очень надеюсь Вы поможете советом.

Нужда и возможность толкают меня поучаствовать в схеме обналичивания денег через мое ИП. Организаторы и поставщики клиентов мои хорошие друзья. Давно звали, но я все не соглашался..сейчас вопрос встал остро.

Все по стандартной схеме. Будут отправлять мне на счета суммы,я каждый день обналичивать 800 000- 1 000 000 руб..буду получать свой процент. У них бухгалтерия есть,уже не первый день работают. В схеме много народу.

Так планирую годок поработать и потом попытаться закрыть ИП.

Скажите, как показывает практика..часто ли привлекают мелкую сошку в виде ип по таким делам, или органам она не интересна.

Так же интересует, какую ответственность на практике получает предприниматель, в случае если его все таки привлекают.

Спасибо, очень надеюсь у вас найдется минутка ответить на вопрос. Спасибо

Вы подумайте, что такое «обналичка» — должны быть договоры по которым вам переводят деньги, а вы как минимум оказываете услуги или работы, с этих сумм платятся налоги. Если где-то, кто-то или вы не оплатите, то к вам могу прийти с проверкой, в том числе при ликвидации. Тем более такие суммы подпадают под контроль.

может быть встречная проверка, а уж об её результате подумайте сами.

Работодатель предложил открыть ИП, за которое он будет доплачивать, но на ИП долг, а он не платит

Я работал не официально разнорабочим на частное лицо. Спустя примерно год, начальник предложил мне открыть ИП. Сказал будет платить все налоги сборы и т.д. и мне хорошая прибавка к зп. Оформляли в г.Орле контора называется «Деловой мир» они и вели все документы. Сначало все вроде было хорошо, но в итоге не то что перестал мне платить за ИП но и появилась задолженность. Когда я ему предъявил то что пришло на мой адрес письмо информируя о задолженности он проигнорировал, сказал денег нет. Отдал мне документы по ИП, вот только незнаю оригинал ли, и мы распрощались. Теперь незнаю что делать. Мало того что без работы остался, еще и ИП с задолженностью около 25тыс. р. Помогите пожалуйста, подскажите что делать? И как поступить в рамках закона? Я незнаю своих прав в этой сфере.

Добрый день, Роман.

К сожаланию, если доказательств, подтверждающих факт того, что работодатель обещал оплачивать налоги и сборы по ИП, у Вас нет, в этом случае и привлечь работодателя к ответственности Вы также не сможете.

Рекомендую закрыть ИП во избежание возникновения дополнительных задолженностей, и затем выплачивать долг самостоятельно.

Каковы последствия, если предложили ИП за деньги?

Здравствуйте, предложили открыть ИП за деньги. Обещали 30 000 в месяц на одногое человека, ещё им необходимо открыть счёт в Сбербанке. Я бы не поверил, но уже около года на это согласилась моя знакомая. За год у неё проявился новый кроссовер, последняя модель телефона, и прочее. Скажите, какие вероятности обмана? Точнее какие варианты обмана? Не уплата в дальнейшем налогов, и эти долги будут на мне, или как правило это заканчивается иначе?

Или все же имеется вероятность того, что все это легально и закончится хорошо? И самый главный вопрос, куда можно подать жалобу на этих людей?

Авторизация

Вы можете авторизоваться на нашем сайте через свой аккаунт в социальных сетях:

Политика и экономика

Вы здесь:
1. Газета
2. Новости
3. Политика и экономика
4. Предлагают открыть ИП за деньги? Задумайтесь!

Предлагают открыть ИП за деньги? Задумайтесь!

Мне предлагают заработать 30 тысяч, оформив на себя ИП. В чем подвох? Рассказывает 66.RU.

Ежедневно в Федеральную налоговую службу (ФНС) приходят молодые люди, которые только что стали совершеннолетними. Все они хотят зарегистрироваться как индивидуальные предприниматели. Но некоторые сотрудники ФНС подозревают, что многие оформляют ИП не для себя. Есть распространенная мошенническая схема – молодому и неопытному человеку предлагают до 30 тысяч за использование его статуса предпринимателя. Рассказываем, что делают с ИП и чем это может закончиться для наивного «бизнесмена».

Стать бизнесменом за вознаграждение

В редакцию 66.RU обратилась жительница Екатеринбурга Марина (здесь и далее имена героев изменены) и рассказала, как ее 18-летний сын Саша чуть было не стал жертвой мошенников. Недавно она прочитала в соцсетях его переписку со знакомым, который предложил молодому человеку за 15–30 тысяч оформить на него ИП и предоставить в пользование неким людям. Знакомый заверил Сашу, что сам так сделал, получил деньги, и теперь ему пообещали больше, если он найдет еще желающего. Для какой цели это нужно, из переписки непонятно, но Сашу заверили, что он ничем не рискует. Молодой человек согласился и подал документы на оформление ИП. Родители Саши, узнав про это, вместе с ним пошли в Федеральную налоговую службу (ФНС). Они закрыли ИП и выплатили обязательные взносы.

Но это не единичный случай. В интернете на форумах можно увидеть множество вопросов от пользователей, которые говорят, что им предложили открыть ИП, и спрашивают, каковы риски. В комментариях им советуют этого не делать. Но остается много тех, кто не стал разбираться и доверился мошенникам.

Судя по всему, такой вид мошенничества распространен и в Свердловской области. По словам Марины, сотрудники ФНС ей рассказали, что каждый день оформлять ИП приходят по 5–6 человек, которые только что стали совершеннолетними. В службе подозревают, что многие делают это не для себя, говорит Марина.

Чем рискует владелец ИП

Для начала надо понимать, что ИП — это статус физического лица. Индивидуальный предприниматель несет ответственность за свое дело имуществом, собственным или взятым в аренду. Он обязан:

• подавать в налоговую отчеты о суммах, которые проходят через его расчетный счет;
• платить страховые взносы — 36 238 рублей в год (по информации на 2019 год);
• выплачивать налог со всего дохода — 6%;
• платить взнос в пенсионный фонд — 1% с годового дохода, превышающего 300 тысяч.
• То есть те 30 тысяч (максимум, который предлагают за открытие ИП) не покрывают даже годовых взносов, которые должен заплатить индивидуальный предприниматель. Но это не самое страшное.

Последствия для молодых людей зависят от того, что будут делать с их расчетными счетами.

Как можно использовать чужой статус ИП:

«Отмывать» деньги, полученные нечестным образом. Пример: через расчетный счет индивидуального предпринимателя провели 10 «грязных» миллионов, а потом обналичили их через бизнес-карты. С человека, на чье имя оформлено ИП, с учетом всех налогов и взносов, будут требовать больше 733 тысяч рублей, а также отчет за проведенные через счет миллионы, о которых он ничего не знал;

• получить кредиты на крупную сумму и не вернуть;
• закупить товары и получить услуги с отсроченными платежами;
• провести фиктивные сделки, получив за это деньги от подставных фирм;
• использовать ИП как подрядчика для крупного ООО — то есть потом в случае ошибок и провалов вся ответственность будет лежать на предпринимателе:
• нанимать в ИП сотрудников, а потом не платить им заработную плату, а также не отчислять налоги.
• Если ИП не платит необходимые взносы и не предоставляет отчеты, то ФНС обращается в суд.

Владелец ИП может даже не присутствовать на нем. После этого судебные приставы арестуют имущество человека и заблокируют его счета. С долгами он не сможет выехать из страны, а если его признают банкротом, то проблемы возникнут при устройстве работу и получении кредита. В худшем случае — на предпринимателя заведут уголовное дело и дадут реальный срок.

Как узнать, что я или мой родственник не ИП:

• зайти на сайт ФНС;
• выбрать опцию «Электронные сервисы», затем «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента»;
• ввести ФИО человека, ОГРНИП или ИНН, код с картинки, а затем нажать «Найти».
• Если человек зарегистрирован как ИП, то система выдаст информацию о нем.