Открытие счета за рубежом юридическим лицом

7 МИН

Как создать филиал за рубежом

Чтобы запустить российский офлайн-бизнес в другой стране, надо открыть иностранную компанию или филиал. Второй вариант проще: не нужно создавать новое юрлицо и переводить сотрудников в другую организацию, а почти все налоги можно платить в России.

Мы шли этим путём и разобрались, как открыть филиал за границей.

Зарегистрируйте филиал в другой стране

Зарубежный филиал будет подчиняться требованиям местного законодательства. Почитайте гражданское и корпоративное право страны, в которой открываете бизнес, чтобы собрать правильный пакет документов. Лучше во всём разобраться заранее, избежав двойного налогообложения, штрафов и проблем с контрагентами. Обратитесь за помощью к юристу, если нет времени заниматься бумагами.

Не во всех государствах нужно регистрировать филиалы — иногда достаточно письменно уведомить профильные органы, что вы планируете вести бизнес в этой стране. Например, так работает в Беларуси и Казахстане.

Внесите изменения в ЕГРЮЛ по компании

Если российская компания регистрирует филиал за рубежом, она должна внести информацию об этом в ЕГРЮЛ. Понадобится вот такой пакет документов:

Заявление поформе Р13014
Заполните первую страницу, лист Л и лист Н. Если планируете подавать документы в налоговую лично или по почте, заверьте заявление у нотариуса.

Уведомление о регистрации филиала
Сделайте нотариальный перевод документа и приложите копию оригинала.

Решение о создании филиала
Документ составляется в свободной форме: он должен содержать реквизиты основной компании, наименование филиала, страну и место его нахождения.

Решение о назначении руководителя филиала
Дайте сотруднику полномочия по управлению новым подразделением от лица компании.

Положение о филиале
В отличие от устава компании, требований к положению нет. Оно регламентирует внутреннюю работу подразделения: например, структуру, порядок принятия решений, отчётность перед головной организацией. Госпошлину платить не надо.

Отправьте пакет документов в регистрирующую инспекцию ФНС по месту нахождения основной компании. Можете воспользоваться одним из трёх способов: передать лично в налоговую, отправить по почте или отправить с помощью электронной подписи дистанционно. В течение 5 рабочих дней инспекция внесёт изменения в ЕГРЮЛ и выдаст лист записи.

Когда изменения зарегистрируют, а лист записи будет у вас на руках, не забудьте оформить доверенность для руководителя филиала и её нотариальный перевод. Они понадобятся для подписания документов и управления расчётным счётом за рубежом.

Откройте расчётный счёт за рубежом

Филиал не является юридическим лицом, поэтому не имеет отдельного счёта. Чтобы работать с иностранными контрагентами, откройте валютный счёт или расчётный счёт в зарубежном банке для основной компании.

Если решили открыть счёт за границей, уточните пакет документов в выбранном банке. Обычно требуются стандартные учредительные бумаги, паспорта и справки из российских кредитных организаций. Сделайте для них нотариальный перевод и приложите копии оригиналов.

Чтобы руководитель филиала мог управлять финансами подразделения, укажите в доверенности полномочия на распоряжение денежными средствами с расчётного счёта.

Если вы открыли расчётный счёт за границей, уведомьте ИФНС по месту регистрации компании. Заполните форму по КНД 1120107 с реквизитами счёта и направьте в налоговую службу. Выбирайте любой способ передачи: по почте, лично или с помощью электронной подписи.

Наберите сотрудников на работу в филиал

Вы можете нанимать иностранных сотрудников или переводить работников из российских офисов в зарубежные филиалы. В обоих случаях работодателем останется головная организация. Если вы переводите персонал за границу, заключайте допсоглашение к трудовому договору, поскольку меняется место работы.

Налоги и страховые взносы нужно платить по российским законам. Исключение — сотрудники, которые не считаются резидентами России: они платят налоги сами в другой стране. Вот кто относится к нерезидентам:

люди, которые последние 12 месяцев подряд более 183 дней жили не в России;
иностранные граждане, которые живут не в России.

Ставки налогов и взносов для резидентов остаются стандартными: 13% по НДФЛ, 2,9% по социальным и 22% по пенсионным взносам.

Разберитесь с отчётностью и налогами

Доходы и расходы зарубежных филиалов учитываются на балансе российской организации. Поэтому все основные налоги компания платит в России: налог на прибыль, налог на доходы физических лиц, пенсионные и страховые взносы.

Но два налога российские компании с филиалами за границей могут не платить:

Налог на добавленную стоимость

Бизнес освобождается от платежей в бюджет, если зарубежное подразделение реализует товары и услуги на территории другого государства — тогда платить нужно только местные налоги. Если местом реализации услуг признаётся Россия, то надо платить НДС. Например, если ваш филиал производит и продаёт товар в Бельгии, то вы освобождаетесь от налога. Но если вы производите и отгружаете товар в России, а потом продаёте через филиал в Бельгии, то придётся платить НДС.

Налог на имущество организаций

Компания вправе иметь в собственности имущество на территории других государств. Но тогда она должна платить налоги и в России, и за рубежом. В таких ситуациях действуют международные соглашения об избежании двойного налогообложения: уплаченные за границей суммы вычитаются из начисленных российских налогов.

Коротко

—

После регистрации внесите информацию о зарубежном филиале в ЕГРЮЛ. Для этого нужно собрать небольшой пакет документов и отправить его в регистрирующую ИФНС по месту нахождению компании.

—

Откройте компании расчётный счёт в зарубежном банке и не забудьте уведомить об этом налоговую, в которую сдаёт отчётность головная компания.

—

Наймите или переведите сотрудников в филиал. Платить налоги и взносы вам придётся только за российских резидентов. За работников-иностранцев и россиян, которые за последние 12 месяцев проработали за границей больше 183 дней, платить не придётся.

—

Доходы филиала за рубежом относятся к доходам головной компании, поэтому почти все налоги платить нужно в России. Исключения: налог на имущество и налог на добавленную стоимость.

Открытие расчетных счетов в иностранных банках

Уже давно не 90-е годы, когда в латвийские и швейцарские банки можно было вкладывать чемоданы наличных денег. Кончились 2000-е, когда для того, чтобы открыть счет за рубежом, достаточно было отправить факсы с подписанными формами в нечитаемом качестве. Большей частью прошли и 2010-е, когда открыть счет заграницей можно было за неделю при личной беседе и подписании стопки форм в представительстве кипрского банка.

Идентификация клиента: Процедуры «KYC» и «Due Diligence»

Сейчас для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу, необходимо прибегнуть к помощи квалифицированного юриста. Иностранные банки кроме пакета документов, требуют бизнес-план, подтверждение источника средств, деловую связь с юрисдикцией регистрации как компании, так и банка (так называемый «substance») и прохождения комплаенс-контроля планируемой деятельности и контрагентов. В некоторых случаях, чтобы открыть счет за рубежом, требуют даже провести экскурсию банкиров по офису потенциального клиента.

Как украинцу открыть счет в иностранном банке?

Открыть счет в иностранном банке для физического лица – это не конец истории: каждая транзакция подлежит строгому надзору со стороны банка, и в любой момент могут потребоваться первичные документы. Открыть счет заграницей – значит быть готовым к его блокировке: счет может быть заблокирован или даже арестован в любой момент и тогда необходимо будет его разблокировать либо открывать новый счет.

Арест счета – огромный удар для предпринимательской деятельности, а перевод части бизнеса в наличные расчеты также не приемлем, особенно при работе с иностранными партнерами

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины в 2021 становится все более актуальным вопросом. Финансовые операции с открытием счета в платежных системах требуют изучения и понимания условий оферты, правильной процедуры прохождения регистрации и верификации клиента.

Что нужно для открытия счета в иностранном банке? Документы для открытия счета

Команда ВигоЛекс поможет:

определиться с юрисдикцией, где легче всего и более выгодно открыть счет в иностранном банке для физического лица или конкретного бизнеса;
оценить риски платежных систем и банков в Украине и за рубежом, собрать необходимый пакет документов для открытия счета или оказать консультацию при самостоятельном открытии;
подготовить консультацию о том, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины в 2021;
восстановить заблокированный счет, представить интересы в банках, которые находятся в процессе ликвидации или где введена временная администрация;
получить предварительное согласие на открытие счета в США и странах ЄC, провести переговоры и выполнить перевод необходимых документов;
провести операции по подтверждению происхождения средств, ведению бухгалтерского учета и подготовки налоговой отчетности;
пройти комплаенс-проверку (KYC, AML) предпринимателям, конечным бенефициарам (UBO) при открытии банковских счетов.

Специалисты команды ВигоЛекс помогут открыть счет в иностранном банке физическому лицу качественно и надежно.

Открыть счет в иностранном банке

Открытие банковского счета за границей (за рубежом) выгодное решение сохранности собственного капитала как для физических, так и для юридических лиц. Но прежде чем решить открыть счет в иностранном банке необходимо узнать какие процедуры и документы финансовое учреждение от Вас затребует.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА: ПРОЦЕДУРЫ «KYC» И «DUE DILIGENCE»

Прежде всего, каждый банк в соответствии с мировыми стандартами следует принципу KYC (Know Your Client), именуемым как «Знай Своего Клиента». Эта процедура предусматривает, что банк принимая решение об открытии счета имеет право требовать предоставить сведения (документы) о потенциальном клиенте (компании). После того, как банк получает все необходимые документы о клиенте, он проводит стандартную процедуру проверки полученной информации на ее достоверность «Due diligence».

Разобраться детально в этих процессах помогут Вам наши профессиональные юристы, благодаря которым открытие счета в иностранном банке становится простой и доступной возможностью каждого, как физического, так и юридического лица.

Начиная деловые отношения с банком, финансовое учреждение будет устанавливать Вашу личность, происхождение капитала, цель открытия счета в иностранном банке, интересующие Вас банковские услуги, какие предварительно трансакции планируются по счетам, какой деятельностью занимается компания, ее годовой оборот и бизнес-партнеры.

Важно знать, что зарубежные банки очень критически относятся к деятельности финансовых посредников (например, Forex), а также к деятельности с повышенным риском «High risk» (игорный бизнес, криптовалюта и т.д.). Большинство банков вообще не принимает на обслуживание таких клиентов. В данных случаях, рекомендуем открытие счета в платежных системах (финансовые компании с лицензией на валютные операции), у которых процесс рассмотрения документов максимально упрощен.

Стандартной процедурой предварительного знакомства также является заполнение опросной анкеты клиентом, но некоторые банки особенно тщательно подходят к этому вопросу и требуют личной встречи с представителем банка.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ЗА РУБЕЖОМ

Ранее, чтобы открыть счет в Европе (да и для открытия счета в зарубежных банках в целом) требовался лишь малый набор документов: идентифицирующие документы бенефициара и управляющего счетом (внутренний паспорт гражданина) и документы по компании, но сейчас этого недостаточно и банки хотят, как можно лучше «познакомиться» с клиентом.

Условно все банки можно разделить на два типа по критерию идентификации клиентов: с упрощенной и усиленной процедурой due diligence.

Упрощенная процедура due diligence (небольшое количество банков Европы, банки Турции, Грузии, Белоруссии, Белиза, платежные системы), предполагает следующий пакет документов:

оригиналы паспортов поверенного и бенефициара;
оригиналы учредительных документов компании;
детальное описание деятельности компании (бизнес-план);
копии документов по деятельности компании: банковские выписки, договора, инвойсы (если ранее велась деятельность);
счет за коммунальные услуги (utility bill), который подтверждает место проживания бенефициара/управляющего счетом;
банковскую рекомендацию;
детальное резюме (биографию) с информацией об образовании, роду деятельности клиента, информации о компании, легальности происхождения капитала и т.д.

При усиленной процедуре due diligence , по которой работают большинство европейских банков, помимо вышеуказанного списка документов потребуются документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это может быть:

выписка по личному счету, к которому прикреплена заработная плата или же справка от предприятия о начислении заработной платы;
копии деклараций, поданных в налоговую службу;
подтверждение наличия и получения наследства;
подтверждение денежных средств, полученных в подарок (дарственная);
копии договоров о продаже имущества;
все документы по компании, включая выписки со счетов, декларации, выплаты дивидендов, если бенефициар – учредитель предприятия;
декларации, выписки из Реестров предпринимателей и выписки по счетам, если бенефициар – частный предприниматель;
банковская справка о наличии депозитов;
или же другие аналогичные документы, которые могут подтвердить легальность средств.

Стоит помнить, что каждый зарубежный банк может запрашивать дополнительные документы, согласно внутренним требованиям учреждения и юрисдикции.

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

После предоставления всех необходимых документов в банк, заполнения и подписания банковских форм (процедура может проходить как главном офисе банка, так и дистанционно, все зависит от условий открытия счета в конкретном случае) начинается детальное изучение юридическим отделом банка поданных документов. В случае положительного решения счёт открывается в течение нескольких дней.

Указанная процедура открытия счета отображает общую картину. В зависимости от требований конкретного заграничного банка, она может корректироваться и иметь дополнительные этапы. Например, некоторые зарубежные банки требуют видеосвязи с клиентом до рассмотрения документов, оплаты банковских комиссий, перечисления минимального первого платежа (в основном это касается банков Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна), предоставления оригиналов документов по компании и т.д.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы, как открыть расчетный счет в иностранном банке, в том числе в европейском банке (через Интернет, онлайн, дистанционно или без личного визита), все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов позвонив в наш офис:

Наши специалисты проконсультируют Вас в вопросах выбора банка именно под Ваши требования и цели. Обращайтесь, у нас Вы найдете широкий выбор мировых банков с надежной репутацией. Открывать банковский расчетный счет за рубежом/границей вместе с Campio Group — выгодно и легко.

Как открыть счёт за границей для иностранца

В какой стране лучше открыть счет за границей в 2020 году

Можно ли открыть счет без личного присутствия

Да, такое возможно. Причем не обязательно искать агента или представителя, некоторые банковские организации согласны обменяться документами по почте. Как правило, в этом случае назначается ещё и видео-звонок, на котором банкиры узнают о клиенте больше и просят продемонстрировать оригинал паспорта.

Но такая лояльность – это скорее исключение из правил, чем реальная возможность. Более реалистичный способ – найти агента, кто представит ваши интересы.

Например, вы можете оформить доверенность на представителя в Чехии, Черногории, ОАЭ и других юрисдикциях. Агент, находящийся внутри страны, решит все организационные вопросы. Оригинал договора и банковская карта (при её наличии), будут отправлены вам по почте. В этом случае можно говорить об удаленном открытии счета за границей без личного визита.

Удаленное открытие, то есть без личного присутствия, доступно не везде и не всегда. Поэтому, перед принятием решения узнайте о положении дел в конкретной стране. Иногда встречается и другой вариант – решить все базовые вопросы можно удаленно, но поездка потребуется. Это случай, когда банк приглашает клиента уже на итоговую встречу, например, на подписание контракта. Но и в этом случае наличие агента – это благо, которым нужно пользоваться, так как специалист ускорит процесс и избавит вас не только от необходимости совершать «лишние» поездки, но и от необходимости вникать во все тонкости самостоятельного открытия счёта.

Можно ли найти зарубежный банк на территории России

Такие банки, как – UniCredit, Raiffeisen, Ziraat и другие, являются зарубежными. Возникает логичная мысль, открыть счёт за рубежом через представительства в Москве или Санкт- Петербурге. Проблема в том, что это одно из главных заблуждений. Несмотря на то, что банки являются зарубежными, внутри России они являются российскими и не имеют прямой связи продуктов со своими материнскими организациями.

Рассмотрим на примере:

UniCredit – итальянский банк;
Raiffeisen – австрийский банк;
Ziraat – турецкий банк.

Все три имеют филиалы в России, которые являются «местными банками», и не могут предложить вам счета за рубежом. Это же касается и большинства других банковских организацией. Исключения встречаются очень редко, и они, как правило, связаны с различными ограничениями.

Поэтому ответ на вопрос – можно ли открыть иностранный счёт в российском отделении, имеет однозначный ответ – нет, нельзя. Все исключения, что когда-либо существовали, лишь подтверждают данное правило.

Однако вы можете обратиться к агентам в Москве, Санкт-Петербурге или других городах России, чтобы удаленно стать клиентам зарубежного банка, о чем мы написали выше.

Может ли россиянин открыть счет за границей

Вопрос непраздный, так как ещё 15 лет назад существовал закон, согласно которому гражданину России требовалось получать специальное разрешение на открытие счёта за рубежом. В 2020 году ситуация намного проще, и большинство россиян могут беспрепятственно открыть счета в тех странах, где пожелают, и в том количестве банков, в котором удобно.

Однако ряд ограничений всё же остался, и все они прописаны в федеральном законе № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ» от 2013 года. Основные категории граждан, кому запрещено иметь счета в заграничных банковских организациях:

Лица, занимающие высокие государственные должности;
Члены совета директоров Центрального банка России;
Лица, занимающие высокие должности в государственных компаниях;
Граждане, которые были назначены на должность указом Президента РФ.

Подробный перечень лиц перечислен в федеральном законе. Отметим лишь интересную особенность, что в 2020 году даже супруги лиц, указанных выше, не смогут стать клиентами банков в других странах.

Помимо ограничений для должностных лиц, есть и общее правило – граждане России обязаны уведомлять налоговую об открытии и закрытии счёта за рубежом не позднее, чем один месяц после открытия или закрытия. Несмотря на то, что данное требование существует уже несколько лет, на практике закон всё еще не заработал в полную силу. У граждан есть три способа подать уведомление:

Лично в налоговую инспекцию;
По почте с уведомлением о вручении;
Онлайн с использованием электронной подписи.

Механизм выявления нарушителей не отработан и на практике некоторые россияне воздержались от уведомления. Однако требование со стороны государства осталось, и с ним нужно считаться.

Как открыть счет в иностранном банке самостоятельно

В большинстве случаев вам предстоит личная поездка в страну, где вы хотите стать банковским клиентом. Но перед поездкой вам предстоит подготовиться:

Изучить информацию про юрисдикцию;
Выбрать 2-3 банка;
Узнать о необходимых документах;
Получить рекомендацию;
Организовать поездку.

Самостоятельное открытие всегда начинается с изучения информации. Вам предстоит узнать не только про юрисдикцию, которую вы, вероятно, уже выбрали, но и про альтернативные варианты. Ведь не исключено, что в мире могут существовать более подходящие решения. Например, част встречающийся стереотип, что открыть счёт в оффшорной зоне – это выгодно, может разбиться о реальность. Подобные продукты подходят не для всех, поэтому изучение рынка – это первое, что вам нужно сделать.

После того, как вы определились с юрисдикцией, предстоит выбрать банк, а лучше два или три. Если у вас будет лишь один вариант, то есть шанс, что по приезду в страну вы можете попасть в ситуацию, когда поездка окажется безрезультатной. Например, при личном визите вы узнаете о каких-то особенностях или вам вовсе откажут из-за какой-то бюрократической детали. Поэтому именно 2-3 варианта – это надежней.

Далее вы узнаёте о документах, которые запрашивает каждый банк. Пакет документов для самостоятельного открытия счёта за границей зависит не только от юрисдикции, но и от конкретной банковской организации. Узнав данные в одной организации, обязательно изучите и остальные. О минимальном перечне документов для открытия счета в зарубежном банке мы расскажем подробней далее.

Когда вы узнаете о необходимых документах, их необходимо подготовить. Возможно, что вам потребуется заказать справки, которые делаются несколько недель, поэтому закладывайте на все процессы достаточное время. Одновременно с этим учитывайте, что в большинстве случаев важно, как давно сделан документ. Например, некоторые справки должны быть не старее 1 месяца. Поэтому при подготовке пакета документа начинайте с самого сложного, на который требуется больше всего времени.

Во время подготовки документов вы должны приступить к подготовке поездки в страну, где хотите открыть счёт. Узнайте, требуется ли виза. Если да, то приступите к её оформлению. Срок поездки стоит рассчитывать исходя из сроков, требуемых для открытия банковского счёта. В некоторых странах на это уходит 1 день (и даже меньше!), а в некоторых вам придется провести больше недели и несколько раз посещать банк.

Важно не забыть про банковскую карту, так как на изготовление именных карт уходит 3-10 дней. Карты Visa или MasterCard – это один из инструментов для удаленного доступа и управления собственными деньгами, поэтому их нужно получить. Многие банки предлагают услугу ;отправки карточек за пределы страны.

Учитывайте, что в другой стране банковский работник говорит на другом языке. Найти русскоязычного сотрудника – это сложно, но не невозможно. Попробуйте связаться с центральным офисом и уточните, в каком отделении работает русскоязычный банкир. Это решит лишь половину проблемы. Документы, которые вам предоставят на подпись, как правило, будут также на иностранном языке. И здесь возникает две проблемы:

Вы не знаете, что подписываете;
Банкиры не подсказывают Вам ответы.

В крупных банках неанглоязычных стран, как правило, есть английская версия договора – это частично решает проблему, если вы владеете английским. Другой вариант решения проблемы – использовать услуги переводчика. Их услуги, как правило, предлагают независимые компании, которые никак не связаны с банковскими организациями, поэтому вам нужно заложить время и бюджет на поиск переводчика.

Легкий способ открытия банковского счета в иностранном банке

Если вы хотите:

Открыть счёт в короткие сроки;
Не допустить ошибок;
Снизить расходы;
Уменьшить количество поездок или вовсе открыть удаленно;
Сэкономить время на изучение и организацию процессов.

То ваш выбор – обратиться за помощью к агентам. В этом случае процесс существенно упрощается, а итоговый результат – улучшается. Идеально, если вы обращаетесь в компанию, которая работает по всему миру и специализируется на зарубежных счетах как таковых, а не на одной конкретной стране. В этом случае «универсальность» играет на руку, так как гарантирует вам, что вы из всего многообразия вариантов найдете лучшую страну и лучший банк.

В случае работы с агентами, иногда требуется оформление доверенности. Это дополнительный документ, который может снизить нагрузку на вас, ведь он позволяет представлять ваши интересы вместо вас.

Какие документы необходимо оформить

Особенности открытия банковского счета за рубежом в 2020 году

Мир изменился, границы и ограничения, которые существовали в начале 2000-ых, стерлись. Сегодня вы, как гражданин России, можете открывать счета в любых странах и любых банках, которые работают с иностранцами. Это касается и других граждан – украинцев, казахов, белорусов и других. Однако, вместе с возможностями есть и обязанности. В 2018 году банки и страны обмениваются между собой информацией, а также накладывают ограничения или требования.

Вы можете открыть банковский счет в Европе, США, Азии и других регионах мира, даже не выходя из дома! Сделать это можно как самостоятельно, так и с помощью агента. Последнее является оптимальным выбором, так как экономит не только время, но и деньги. Стоимость помощи всегда соизмерима с расходами, которые требуется понести для открытия самостоятельно. С помощью профессионалов открыть счёт можно быстрее, а иногда и даже дешевле, чем самостоятельно.

Как открыть счет за рубежом для юридического лица в 2021 году

Любой компании, которая выходит на иностранные рынки, приходится задуматься об открытии иностранного счета. И почти сразу компания понимает, что на этом пути её ждут препятствия и испытания. Поэтому важно разобраться, как же открыть счет за рубежом несмотря ни на что.

В каких случаях нерезидентной (иностранной) компании может потребоваться счет за рубежом?

Компания выходит на новые рынки и ей нужен счет в стране для удобства взаимных расчётов с поставщиками и клиентами;
Компания диверсифицирует риски и открывает несколько счетов в разных странах;
Компания заключила выгодное соглашение с иностранным партнёром, который не готов работать напрямую со счетом в стране регистрации и просит промежуточный «буферный» счет в более знакомой ему юрисдикции (например, чтобы канадская компания могла сотрудничать с российской, второй рекомендуют открыть счет в ЕС).

Независимо от вашей цели, возникает вопрос: где готовы открывать счет для иностранной компании? На каких условиях? Сколько времени это занимает? На эти вопросы мы постарались ответить ниже.

Где открыть счет за рубежом для юридического лица в 2021?

Первым делом стоит определиться с тем, где открывать счет за рубежом для юридического лица. Выбор зависит от задачи компании. Если вы планируете выход на конкретный рынок, то идеально открыть счет в выбранной стране.

В некоторых случаях разумно открывать счет в банке, которому привычно работать с компаниями вашего профиля. Например, если ваша компания занимается инвестициями, то ей нужен особый счет и далеко не все банки готовы сотрудничать с вами. Если же вы занимаетесь торговлей, импорт-экспортными операциями, то вам подойдут другие банки.

В любом случае факт географии, а следовательно, и политики, стоит учитывать при подборе счета. Мы рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией по подбору счета, которую проводят консультанты нашего портала.

Если же говорить про наш опыт, то мы готовы предложить вам десятки юрисдикций и банков по всему миру. Мы сотрудничаем с кредитными учреждениями разного профиля: с теми, кто работает только со вкладами не меньше миллиона долларов и вообще без минимальных ограничений; с теми, кому нужен депозит и с теми, кто не требует его; с теми, кто открывает счета иностранным компаниям; и даже с теми, кто готов это сделать дистанционно.

Сколько времени занимает открытие счета за рубежом для юридического лица?

Время – деньги, а значит и открытие счета не должно занимать много времени. К сожалению, реальность такова, что в большинстве случаев процедура открытия счета занимает несколько недель или даже месяцев.

Сегодня можно открыть компанию за 1-7 дней, а вот счет для неё потребует ожидания и долгой кропотливой работы.

Причина этого в том, что банки выполняют волю международных регуляторов и тщательно проверяют всех клиентов: новых и старых. Нерезидентные компании (иностранные) для банков стали вообще клиентами повышенного риска и их рассмотрение для банка – отдельная головная боль.

Поэтому проверка каждого клиента может занимать так много времени. Особенно, если документы оказались неполными. Вообще теме документов мы уделим больше внимания чуть ниже – без правильно подготовленных документов рассчитывать на открытие счета крайне наивно…

Однако не будем нагнетать уж совсем. Во-первых, если вы хорошо подготовились с помощью профи, то процесс идёт быстрее. Во-вторых, некоторые банки рассматривают заявку не 10 недель, а 10 дней.

В-третьих, сегодня компаниям доступны для открытия счета за рубежом не только банки, но и специализированные платёжные системы. Последние по факту являются fintech-проектами, которые предлагают банковский сервис. Он может быть дешевле и доступнее сервиса в банках, а открыть счет можно за срок в 1-10 рабочих дней.

Можно ли открыть счет для юридического лица без личного визита?

Ещё один момент – это необходимость лично посетить банк за рубежом и открыть счет. Да, в большинстве случаев банки, которые готовы работать с иностранными клиентами, попросят вас приехать.

Но мы знаем и активно сотрудничаем с банками, которые готовы рассматривать вашу заявку удалённо. В некоторых случаях понадобится собеседование с представителем банка при помощи Skype или другого мессенджера, а в некоторых необходимо лишь подготовить плотный комплект документов.

Доступна ли именно вам и вашей компании возможность открыть счет удалённо уточняйте у консультантов портала. Самый быстрый и надёжный способ узнать – записаться на бесплатную консультацию по подбору счета, заранее заполнив форму заявки.

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что делать, если отказали во всех банках?

К нам зачастую обращаются представители компаний, заявляя, что им уже отказали везде, где только можно.

Во-первых, успокоим: банков достаточно много и вряд ли уж вы получили отказ от всех.

Во-вторых, нужно разобраться в чём была причина этих отказов. По нашему опыту, самой частой причиной является обычные ошибки в документах.

Как мы говорили выше, банки очень внимательно изучают новых клиентов. Им проще отказаться от непонятной им компании, нежели разбираться в нюансах. Именно поэтому любые опечатки, несоответствия имён (например, перепутали и написали вместо владельцев – директоров или наоборот), воспринимаются банком как повод отказать.

Даже использование не тех чернил в ручке при подписывании документов может считаться ошибкой!

Обращаясь к нам, мы первым делом постараемся уточнить, в чём же была причина отказов. Если в такой мелочи, как другие чернила – мы поможем вам оформить всё так, как требуется банку и подадим вместе с вами.

Если же причина более весомая, то рассмотрим другие банки в качестве вашего партнёра. Чаще всего банки отказывают, когда не понимают тот или иной бизнес, или если компания занимается деятельностью, которая не является профильной для банка.

Именно поэтому мы рекомендуем сначала получить бесплатную консультацию и выбрать те банки, которые готовы сотрудничать именно с вами, а уже затем подавать заявку на открытие корпоративного счета за рубежом для юридических лиц.

Документы при открытии счета за рубежом для юридического лица в 2021

Независимо от банка, потребуются следующие документы:

Копия заграничного паспорта владельца компании и её директора;
Адрес проживания и доказательство, что вы там находитесь (счет за коммунальные платежи) для директора и владельца;
Уставные документы компании;
Сертификат о хорошем состоянии компании;
Описание деятельности компании;
Финансовая отчетность компании;
Контракты с контрагентами.

Также могут запросить выписки с других счетов компании, если они есть. Также часто требуется описать структуру владения, привести список основных клиентов и поставщиков, обороты компании и тому подобную информацию.

На первый взгляд выглядит просто, но за счет объёма, нюансов, а также необходимости перевести и заверить документы, зачастую всплывают огрехи, которые могут привести к отказу. Именно из-за этого наши консультанты внимательно изучают ваши документы прежде, чем вы их отправите в банк.

Для тех, кто действительно ценит своё время и деньги, мы рекомендуем услугу pre-approval. Благодаря ей вы получаете предварительное решение от банка прежде, чем отправлять оригиналы документов. На основе копий и описания вашей бизнес-модели банк решает, готов ли он дальше вас изучать или стоит сразу отказать.

В обоих случаях вы меньше ожидаете и больше действуете себе на пользу.

Однако первый шаг – это выбор подходящего вашему бизнесу банка. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору счета по адресу info@offshore-pro.info.

Ваш бизнес заслужил того, чтобы иметь счета за рубежом в 2021 году.