Инструкция ЦБ по открытию счетов юридическим лицам

Инструкция ЦБ по открытию счетов юридическим лицам

Центральный Банк России утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), которая будет действовать с 1 апреля 2022 года (далее – новая Инструкция). С этой же даты утратит силу аналогичная инструкция ЦБ, утв. 30.05.2014 № 153-И (далее – старая Инструкция).

Инструкция определяет порядок действий сотрудников банка при открытии, ведении и закрытии банковских счетов, устанавливает порядок работы банка, утверждения банковских правил и т. д.

Из новшеств, которые могут быть интересны бухгалтерам, стоит отметить следующие.

1. Новая Инструкция не содержит перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. Каждый банк будет определять перечень таких документов самостоятельно. Поэтому перед открытием банковского счета организациям и ИП необходимо ознакомиться с правилами открытия счетов, действующими в выбранном банке.

2. Отменена унифицированная форма карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сейчас банки вправе применять карточку по форме, утвержденной Банком России либо предусмотренной собственными банковскими правилами (п. 7.1 прежней Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И). Теперь единой формы, утвержденной ЦБ, не будет, заполнять придется форму, установленную банком, в котором открыт счет. Инструкцию по ее заполнению банки также будут утверждать самостоятельно. При этом в Инструкции приведены обязательные реквизиты карточки:

  • наименование клиента – юридического лица;
  • Ф. И. О. клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя;
  • ФИОР лиц, наделенных правом подписи, с проставлением ими собственноручных подписей;
  • оттиск печати, если клиент ее использует при оформлении документов.

Остальные сведения включаются в карточку на усмотрение банка.

Напомним, что карточка представляется клиентом в банк для проверки соответствия собственноручных подписей и оттиска печати при открытии расчетных счетов юридических и физических лиц, а также предпринимателей, открытии счетов по вкладам (депозитам), открытии публичных депозитных счетов и т. д.

Важно! Переоформлять карточки, которые были представлены в банк до вступления в силу новой Инструкции (то есть до 1 апреля 2022 года), не нужно. Кроме того, до 1 октября 2022 года банки обязаны принимать карточки, оформленные по форме и правилам, утвержденным прежней Инструкцией ЦБ.

Смотрите также

  • Открытие счета в банке
  • Нужно ли уведомлять налоговую инспекцию об открытии банковского счета?

Не пропускайте последние новости — подпишитесь
на бесплатную рассылку сайта:

  • десятки экспертов ежедневно мониторят изменения законодательства и судебную практику;
  • рассылка бесплатная, независимо от наличия договора 1С:ИТС;
  • ваш e-mail не передается третьим лицам;

Расчетный счет в валюте РФ

Расчетный счет в российских рублях юридического лица-резидента РФ открывается на основании договора банковского счета и предназначен для осуществления его владельцем расчетных и кассовых операций в рублях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

  • Перечень документов с 17.02.2017.pdf

Перечень документов, которые необходимо предоставить в банк для открытия банковского счета, юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ.

  • Заявление на открытие счета.docx Заявление на открытие расчетного счета по форме банка в одном экземпляре, заполненное юридическом лицом, кроме даты, подписанное уполномоченным(и) лицом(ами), заверенное печатью юридического лица.
  • 097.15.06 Договор банковского счета рублевый.doc Договор заполняется юридическим лицом в двух экземплярах, кроме даты, подписывается уполномоченным(и) лицом(ами), а также заверяется печатью юридического лица.
  • 104.15.02 Соглашение 2 подписи в карточке и 2 на документах.doc Соглашение о количестве и возможных сочетаниях подписей (две подписи в карточке и на документах две подписи) по форме Банка (форма № 104/15/02), заполняется юридическим лицом в двух экземплярах, кроме даты, подписывается уполномоченными лицами, а также заверяется печатью юридического лица.
  • 105.15.02 Соглашение 23 подписи в карточке и 1 на документах.doc Соглашение о количестве и возможных сочетаниях подписей (две и более подписи в карточке, на документах одна подпись) по форме Банка (форма № 105/15/02), заполняется юридическим лицом в двух экземплярах, кроме даты, подписывается уполномоченным(и) лицом(ами), а также заверяется печатью юридического лица.
  • 106.15.02 Соглашение 23 подписи в карточке и 2 на документах.doc Соглашение о количестве и возможных сочетаниях подписей (две и более подписи в карточке, на документах две подписи) по форме Банка (форма № 106/15/02), заполняется юридическим лицом в двух экземплярах, кроме даты, подписывается уполномоченными лицами, а также заверяется печатью юридического лица.
  • 107.15.02 Соглашение 1 подпись в карточке и на документах.doc Соглашение о количестве и возможных сочетаниях подписей (одна подпись в карточке и на документах) по форме Банка (форма № 107/15/02), заполняется юридическим лицом в двух экземплярах, кроме даты, подписывается уполномоченным лицом, а также заверяется печатью юридического лица.
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати.doc Карточки с образцами подписей и оттиска печати, представляется по форме № 0401026 по ОКУД, утвержденной Инструкцией Центрального Банка России № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Необходимо представить две карточки, одна из которых должна быть заверена нотариально. Нотариально заверяются все имеющиеся в карточке подписи.
  • Образец заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати.pdf
  • Бланк доверенности на открытие.doc

Дополнительно нужно заполнить соответствующие формы из разделов «Анкетирование» и «Персональные данные».

Информацию о подключении счетов к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» Вы можете получить в разделе «Дистанционное обслуживание».

Получить консультацию по любым вопросам, касающимся открытия банковских счетов для юридических лиц, Вы можете, позвонив в отдел по работе с клиентами АО «Сити Инвест Банк» по общему телефону (812) 324-06-90 (доб. 6146) или по телефону (812) 324-06-86 — прямой номер отдела по работе с клиентами.

Новые правила Банка России по открытию, ведению и закрытию банковских счетов

Банк России утвердил новый порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам). Соответствующая Инструкция Банка России от 30 июня 2021 года № 204-и «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» зарегистрирована в Минюсте 18 августа 2021 года.

Инструкция № 204-и вступит в силу с 1 апреля 2022 года и заменит действующую в настоящее время Инструкцию Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитным счетам».

До 1 октября 2022 года установлен переходный период, в течение которого банкам предстоит привести свои внутренние документы в соответствие с требованиями Инструкции № 204-и.

Большинство требований из Инструкции № 153-И перешло в Инструкцию № 204-и, ряд положений приведен в соответствие с действующим законодательством, также исключен ряд технических требований (например, по цвету чернил). Из основных нововведений хотим отметить следующие:

Установлена обязанность банков располагать подтверждением получения обращений клиентов об открытии или закрытии счетов. Способы документирования обращений должны определяться банковскими правилами и (или) договором банковского обслуживания.

Предусмотрено право банков при открытии и ведении счетов использовать любые доступные им на законных основаниях источники информации для получения документов и сведений и установления их действительности и достоверности.

Закреплено, что документы (копии документов) для открытия банковского счета могут предоставляться в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения их достоверности должны быть определены в банковских правилах.

Уточнены способы исполнения требования о поддержании в актуальном состоянии информации о клиентах. В частности, банки смогут узнавать об изменении сведений о клиентах, предоставленных при открытии счета, из ЕСИА при наличии у клиентов подтвержденной учетной записи.

Предусмотрен перечень сведений, которые должны присутствовать в карточках с образцами подписей и оттиском печатей клиентов. Вопросы о форме, порядке заполнения карточек, их замене определяются в банковских правилах.

Уточняется, что при обслуживании банком нескольких счетов клиента и при условии совпадения по этим счетам перечня лиц, наделенных правом подписи, банк вправе не требовать оформления карточки к каждому счету в случаях, предусмотренных банковскими правилами. Также при обслуживании счета банк может использовать две карточки и более в случаях и порядке, предусмотренных банковскими правилами.

Требования к банковским правилам ужесточаются. Установлен перечень положений, которые должны быть предусмотрены в банковских правилах. Среди них: положения о документах и сведениях, необходимых для открытия счета; о порядке получения документов и сведений и о порядке проверки их достоверности и полноты при открытии и ведении счета; о правилах документооборота с момента получения документов (сведений) от клиента (его представителя) для открытия счета до момента сообщения клиенту реквизитов его счета.

Уточняется, что текущие счета открываются физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», не являющимся индивидуальными предпринимателями или физическими лицами, занимающимися частной практикой.

Регулируются вопросы открытия, ведения и закрытия договоров банковского счета, банковского вклада (депозита) в драгоценных металлах.

Исключено требование о том, чтобы перевод документов с иностранных языков осуществлял сотрудник с квалификацией переводчика.

Расчётно-кассовое обслуживание

Благодарим за интерес к открытию счета в нашем банке!

Вы можете быть уверены в том, что Фора-Банк выполнит все поручения с должной степенью деловой ответственности и будет отстаивать Ваши интересы настолько, насколько это возможно в каждом конкретном случае.

В офисах банка клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

— подготовят полный комплект документов для открытия счета в зависимости от типа счета, который необходимо открыть.

— проконсультируют по интересующим вопросам, касающимся открытия счетов согласно действующему законодательству РФ.

Для оперативного открытия расчетного счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Вы можете оставить онлайн заявку . С Вами свяжутся сотрудники подразделений, где Вам удобно было бы обслуживаться, и проконсультируют по всем интересующим вопросам.

Заключение Договора расчетного счета осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) на основании ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Общие условия договора расчетного счета в АКБ ФОРА-БАНК (АО)

  • Действующие с 10.11.2021 (скачать)
  • Архив Общих условий договора расчетного счета (смотреть)

Уважаемые клиенты!
При использовании сервиса онлайн резервирования номера расчётного счёта просьба учитывать, что зарезервированный счет не является открытым и не может использоваться для проведения приходно-расходных операций до момента заключения Договора банковского счета.

Перечень документов

Дополнительная информация по вопросам, связанным с расчётно-кассовым обслуживанием

Целью настоящей дополнительной информации является доведение до Клиента и разъяснение позиции Банка по вопросам, которыми Клиенты интересуются наиболее часто.

Платежные поручения. При приеме денежно-расчетных документов на бумажном носителе сотрудник банка обязан проверить:

— является ли первый экземпляр платежного поручения оригиналом и заполнен ли он в один прием.
— соответствует ли документ установленной форме бланка.
— заполнены ли все предусмотренные бланком реквизиты и их правильность.
— соответствует ли печать и подписи распорядителя счета заявленным Банку образцам.

Для получения образцов заполнения платежных поручений и объявлений на взнос наличных, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Доверенность

Работать со счетом имеют право: лица, чьи подписи есть на карточке образцов подписей. Сдавать документы в Банк и забирать обработанные документы кроме лиц, указанных в образцах подписей, могут ещё и сотрудники фирмы, при условии предоставления доверенности, подписанной единоличным исполнительным органом юридического лица.

Информация по телефону о состоянии Вашего расчетного счета, предоставляется Клиенту после сообщения операционисту заранее оговоренного кодового слова, указанного в заявлении. Для получения бланка заявления, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Заявление на чековую книжку заполняется в одном экземпляре. На заявлении обязательно должна стоять подпись лица, получающего чековую книжку, печать Клиента (при ее использовании в Банке) и заверяющие подписи единоличного исполнительного органа юридического лица и главного бухгалтера (в соответствии с Карточкой с образцами подписей и оттиска печати). Фамилия, имя и отчество получающего чековую книжку пишутся полностью. (Стоимость данной услуги смотреть в тарифах на услуги, оказываемые банком).

Электронный сервис. Клиенту может быть представлена возможность совершать операции в режиме прямого доступа по системе «ДБО». Порядок работы регламентируется отдельным договором, заключение которого производится в форме присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) путем подписания Клиентом соответствующих заявлений

Вниманию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей!

Уважаемые руководители организаций!

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) просит Вас в течение 5 (пяти) дней с момента получения запроса от Банка предоставить информацию для ежегодного обновления сведений, необходимых для идентификации клиента.

Пояснения по предоставлению изменений размещены ниже или могут быть Вам предоставлены в офисе обслуживания.

  • Пояснения по предоставлению изменений (скачать)

Инструкция ЦБ по открытию счетов юридическим лицам

Головной офис
КБ «ОБР» (ООО)

г. Чебоксары,
ул.Коммунальная слобода,
д.25а
тел/факс (8352) 344515

Дополнительный офиc КБ «ОБР» (ООО) г.Чебоксары
г. Чебоксары,
Кабельный проезд, д. 2а
тел. (8352) 280390

Информация

В соответствии со ст.7 Федерального Закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в связи с вступлением в действие Инструкции Банка России №153-И от 30.05.2014 г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные для открытия счета документы, а так же проведена процедура идентификации клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе установлено наличие по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления, иного лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности.

На основании вышеизложенного, КБ «ОБР» (ООО) для идентификации юридического лица и установления его адреса местонахождения предлагает Вам при предоставлении комплекта документов на открытие банковского счета, дополнительно предоставлять документы*, являющиеся основанием для нахождения Вашей организации по адресу, указанному в уставе

1) в случае нахождения организации в помещении (здании), принадлежащем на праве собственности:

— Свидетельство о праве собственности на нежилое помещение или здание;

2) в случае нахождения организации в помещении (здании), принадлежащем на праве собственности иному лицу, один из нижеследующих комплектов документов:

— Договор аренды с приложением свидетельства о праве собственности арендодателя на помещение

— Договор субаренды с приложением первоначального договора аренды и свидетельства о праве собственности арендодателя на помещение

— Договор безвозмездного пользования имуществом с приложением свидетельства о праве собственника на помещение

— Иные договора или документы.

* Документы могут быть заверены клиентом — юридическим лицом, при условии установления банком их соответствия оригиналам документов. Копии документов, заверенных клиентом — юридическим лицом, должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (при ее отсутствии — штампа) клиента.

Должностное лицо банка может изготовить и заверить копии с документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещении банка.

Надеемся на Ваше понимание и сотрудничество.

КБ «ОБР» (ООО) не осуществляет открытие счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов хозяйственным обществам, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, или обществам, находящимся под их прямым или косвенным контролем, указанным в Федеральном законе от 21.07.2014 г. № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», и не заключает с указанными обществами договора банковского счета и договора банковского вклада (депозита).

Наименование операций и услуг

— Открытие счета юридическому лицу

— Открытие счета индивидуальному предпринимателю

— Открытие счета при введении любой из процедур банкротства

— Открытие счета ликвидируемому юридическому лицу

— Годовое обслуживание счета при отсутствии дебетового и кредитового оборота в течение полного календарного года (*)

В размере фактически доступного остатка на счете

Перечисление остатка средств на счет в другом банке при закрытии счета

2 % от суммы остатка средств на счете

-перевод сре дств с д епозитного и транзитного счетов, за исключением платежей в бюджет и избирательные фонды

-внутрибанковские платежи с депозитного и транзитного счетов (кроме платежей в пользу банка)

Перевод средств с расчетных счето в( *), специальных счетов платежных агентов, текущих счетов физических лиц, за исключением платежей в бюджет и избирательные фонды:

а) платежи по Чувашской Республике

б) платежи по Российской Федерации (кроме ЧР)

в) платежи с использованием системы БЭСП (срочные)

г) платежи с использованием системы БЭСП (срочные) свыше остатка средств на начало операционного дня (кроме платежей за счет кредита)

плата за внутрибанковские платежи не взимается

*при процедуре банкротства перечисление через корсчет только по предварительной оплате комиссии

0,1 % от суммы платежа

Возврат сре дств пл ательщику со счета 47416 «Счет невыясненных сумм» неподтвержденных в срок:

а) платежи по Чувашской Республике

б) платежи по Российской Федерации (кроме ЧР)

*взимается с клиента, на чей счет направлялся платеж

**Перечисление средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц в иные кредитные организации (карточные, текущие, депозитные) кроме зарплаты (с одновременным перечислением соответствующих налогов), дивидендов, страховых возмещений, социальных пособий, алиментов, возврат займов (предоставление которых осуществлялось через наш банк)

при переводе денежных средств в месяц:

до 500 000 руб. (включительно) 0,1% от суммы

от 500 001 руб. до 1 000 000 руб. 0,5% от суммы

от 1 000 001 руб. до 5 000 000 руб. 2,0% от суммы

свыше 5 000 000 руб. 5,0% от суммы

Перевод остатков (пополнение) денежных средств с расчетного счета (- ов ) клиента на его расчетные счета в другие банки , кроме переводов юр..лиц в Банк ВТБ (ПАО)

— Ведение счета безотзывного аккредитива

— Ведение счета отзывного аккредитива

Расчетное обслуживание в валюте РФ по экспортным/импортным контрактам, по займам/кредитным договорам, по контрактам за выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности

0,2 % от суммы платежа или поступления

Внесение наличных денежных средств кассу Банка по объявлению на взнос наличными

Внесение денежной наличности, доставляемой службой инкассации

Выдача наличных денег из кассы банка:

а) на выплату заработной платы, дивидендов, материальной помощи и прочих выплат в пользу сотрудников организаций

1 % от суммы (если иное не предусмотрено договором банковского счета)

б) на выплату дивидендов свыше 30млн.р. при предоставлении подтверждающих док- ов

б) на иные цели предприятий и организаций, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам с текущих счетов (40817)

до 500 000-00 рублей в день — 1 % от суммы

свыше 500 000-00 рублей в день — 10 % от суммы превышающий 500 000-00 рублей

(если иное не предусмотрено договором банк . с чета)

в) при получении кредита банка

Выдача наличных денежных сре дств с р асчетных и текущих счетов юридических и физических лиц свыше 75 % от общего поступления средств на счет по итогам предыдущего месяца, кроме заработной платы (по решению правления банка)

Запросы по счету:

— Выдача справки на конкретную дату с отражением оборотов

— Выдача справки о состоянии счета на конкретную дату

— каждый дополнительный экземпляр справки и дубликат выписки по счету

— Выдача справки при нахождении клиента в любой процедуре банкротства

— Выдача копии действующей карточки с образцами подписей и оттиска печати

Уточнение реквизитов получателя средств в иных кредитных учреждениях, отправленных некорректно по вине плательщика

Автоматизированная система «Клиент-банк»

Подключение системы ДБО «Клиент-Банк»

Абонентское обслуживание (ежемесячно)

Выдача и оформление денежной чековой книжки: а) 25-листовой

бланки векселей, оформленные сроком «по предъявлении»

оформление платежного поручения по просьбе клиента

Примечание: 1. КБ «ОБР» (ООО) оставляет за собой право взимать дополнительное вознаграждение, предусмотренные в договоре или доп. соглашении, если выполнение операции требует дополнительного объема работы или носит срочный характер.

2. При возникновении у КБ «ОБР» (ООО) подозрений в отмывании денежных средств по вновь открываемым счетам юридических лиц банк вправе установить к ним тариф по кассовому обслуживанию в размере установленным п.2.5.настоящих тарифов.

3. В случае применения Банком мер в соответствии с требованиями Федерального закона от 07 августа 2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями) (далее Федеральный закон №115-ФЗ) и нормативных документов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, (далее ПОД/ФТ), а также неисполнения или ненадлежащего исполнения требования Банка, предъявленных в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными документами Банка России в области ПОД/ФТ, в том числе непредставления или ненадлежащего представления документов и информации, запрошенных Банком в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными документами Банка России в области ПОД/ФТ перевод через систему БЭСП не осуществляется, а размер платы (тарифов), предусмотренной пп . 1.2, 1.4, 1.6, 1.7 Тарифов, устанавливается в размере:

— 5% от суммы перевода на собственный счет, открытый в Банке и (или) в другой кредитной организации;

— 10% от суммы перевода на счет контрагента, открытого в Банке и (или) в другой кредитной организации (в том числе возврат денежных средств как ошибочно перечисленных).

4. В случае поступления денежных сре дств Кл иенту на счет, который на дату поступления в Банк закрыт, средства возвращаются на счет плательщика за вычетом суммы, установленной п.1.5. настоящих тарифов, за исключением возврата денежных средств на счет 40101.

Если сумма, поступившая на закрытый счет Клиента и подлежащая возврату равна или меньше суммы, установленной п.1.5. настоящих тарифов, денежные средства в полном объеме зачисляются в доход Банка.

*По счетам без остатков, а так же в случае наложения ареста на денежные средства или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законодательством, комиссия не взимается.

**При перечислении со специальных счетов юридических лиц (залогового/ задаткового ), находящихся в процедурах банкротства, на счета физических лиц (текущие, карточные, депозитные )в другие кредитные организации, взимается плата в размере 0,1% независимо от суммы платежа.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Adblock
detector