Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?

Иностранные банки под оффшор

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве.

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

  • Банки Латвии
  • Банки Эстонии
  • Банки Кипра
  • Банки Гонконга
  • Банки Сингапура
  • Банки Австрии
  • Банки Швейцарии
  • Банки Лихтенштейна
  • Банки Маврикия
  • Банки Грузии
  • Банки Сент-Люсии
  • Банки Сент-Винсент и Гренадины
  • Банки Сейшельских островов

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: Latvijas Pasta Bank (Латвия), AS Industra Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Латвия), PNB Banka (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания. Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке. Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце. Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран. При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

Открытие счетов в иностранных банках
Зарубежные оффшорные счета

Если Вам необходимо открыть счет в иностранном банке (часто его называют: «оффшорный счет»), на данной странице Вы можете ознакомиться со всей информацией по данному вопросу.

С помощью компании Сoncept consulting Ltd., Вы можете открыть счет в иностранном банке для оффшора, иностранной компании, физического лица.

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков:
банки Кипра: Hellenic bank, FBME Bank, Alpha Bank Cyprus Ltd, Eurobank EFG Cyprus Ltd,
банки Латвии: Baltikums Bank, Rietumu Bank, Latvijas Pasta Bank, Rigensis Bank,
банки Австрии: EURAM Bank AG, LGT Bank, Meinl Banк,
банки Швейцарии: C.I.M. Bank, Credit-Suisse Zurich, ClaridenLeu Bank Zurich, UBS Zurich, Vontobel Bank, Liechtensteinische Landesbank Zurich, Bank Sarasin Zurich,
банк Лихтенштейна: Valartis Bank,
банк островов Сент-Винсент и Гренадины: Loyal Bank.

Выбор иностранного банка для открытия счета зависит от двух факторов: 1) Ваши цели, 2) требования банка. Надо понимать, что, к сожалению, далеко не каждый иностранный банк, в котором хотелось бы обслуживаться лицам из России, готов открыть оффшорный счет такой компании или физическому лицу.
Банковский счет в Швейцарии (за исключением C.I.M. Bank), например, доступен только лицам, которые готовы заморозить на счете солидную сумму (от 500 тыс. USD для компании, от 300 тыс. USD для физического лица), и при этом обязуются не пользоваться счетом для активной расчетной деятельности (до 5 операций в месяц). Таким образом, швейцарский счет больше подойдет лицам, нацеленным на сохранение своих капиталов, а не на активную международную торговую деятельность.
Что касается C.I.M. Bank, то он – один из немногих швейцарских банков, который не предъявляет высоких требований к неснижаемому остатку на счете (от 50 тыс. USD для компании, от 5 тыс. USD для физического лица), и не ограничивает количество операций по счету, то есть может использоваться как расчетный банк для международных расчетов.
Также для активной торговой расчетной деятельности можно использовать счет в Лихтенштейне. Лихтенштейнский Valartis Bank устанавливает неснижаемый остаток по счету в размере 5 тыс. USD как для компаний, так и для физических лиц, и также не ограничивает количество операций по счету.
Счет в Латвии, также как и счет на Кипре, не требует «заморозки» денежных средств на счете и допускает ведение активных расчетов. Таким образом, лицам, которые хотят открыть именно расчетный счет в иностранном банке (для осуществления международной торговой деятельности), имеет смысл обратить внимание на банки Латвии и банки Кипра.
Необходимо учитывать, что в настоящее время открыть счет в оффшоре (то есть счет, недосягаемый для международного финансового контроля) становится все сложнее. Само по себе, открытие счета на оффшорную компанию не означает, что Вы стали обладателем такого оффшорного счета. В настоящее время, в европейских банках классические оффшорные банковские счета практически недоступны. Одним из последних оплотов остаются острова Сент-Винсент и Гренадины, на территории которых работает Loyal Bank. Данная территория не входит в Евросоюз, и соответственно, Loyal Bank не подотчетен контролирующим органам Евросоюза. Таким образом, если открытие оффшорного счета является обязательным условием Вашей работы на международном рынке, то Вам стоит обратить внимание на Loyal Bank.

Статус официального интродьюсера позволяет нашей компании готовить документы клиента таким образом, чтобы они принимались банком с первого раза, а также давать банку письменные рекомендации на наших клиентов. Такие рекомендации очень важны, если Вам необходимо открыть счет в иностранном банке на компанию или на физическое лицо гарантированно и быстро.
Если же Вам необходимо открыть счет в банке Латвии, то благодаря нашему статусу официального интродьюсера, Вы можете пройти необходимое собеседование в нашем офисе. То есть, Вы можете в нашем офисе одновременно купить компанию и подписать все документы для открытия счета в латвийском банке. Проходить собеседование в банке, в этом случае, необходимости нет.
Всю работу по подготовке документов в иностранный банк выполняют сотрудники нашей компании, Вам необходимо только ответить на несколько вопросов, и подписать документы.
Все банки, с которыми мы работаем, при открытии счета выпускают пластиковые карточки и выдают устройства для дистанционного управления счетом.

Подробнее об особенностях работы с иностранными банками, смотрите статью нашего блога — Иностранный банковский счет более надежен.

Если Вам необходима консультация по открытию банковских счетов или помощь в выборе иностранного банка, мы рады предложить вам свои услуги. По всем вопросам звоните по номеру: +7 (499) 50-111-90 .

Мы предлагаем вам открыть счет в одном из следующих иностранных банков:

Условия к открытию счета

Как открыть оффшорный счет в иностранном банке?

  • Что такое счет в оффшорном банке
  • Как открыть счет в оффшорном банке
  • Преимущества открытия счета в оффшоре
  • Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно
  • Как открыть оффшорный счет физическому лицу
  • К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах
  • Итоги

Оффшорный счет может открыть как физическое лицо, так и коммерческая фирма. Как выглядит процедура его открытия, какие преимущества он дает и на что обратить внимание при выборе банка — узнайте из нашей статьи.

Что такое счет в оффшорном банке

Под оффшорным счетом понимают счет, открытый клиентом в банке, находящемся вне страны его проживания. Фактически это понятие имеет два значения:

  • счет, открытый в оффшорном банке (банковском учреждении, осуществляющем свою деятельность в одной из оффшорных зон);
  • счет в иностранном банке для оффшора.

С характеристиками и отличительными признаками офшорных зон вас познакомит статья «Офшорные зоны — что это такое и зачем нужны?».

Основное и значимое различие между двумя указанными значениями — репутация банка. В первом случае банк может обладать сомнительной репутацией, а потому привлекать клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.

Во втором случае речь идет о солидных банках Западной и Восточной Европы, имеющих соответствующую репутацию и заинтересованных как в сохранении своего имиджа, так и средств своих клиентов. В нашем материале понятие «оффшорный счет» используется именно в таком значении.

На какие моменты необходимо обратить внимание при открытии счетов в оффшорах — узнайте из следующего раздела.

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:

  • подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
  • документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
  • организационный — предоставление пакета документов в банк;
  • заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.

Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:

  • цель открытия счета в иностранном банке;
  • вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
  • оборот денежных средств фирмы;
  • сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
  • полная информация о бенефициаре;
  • иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).

Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:

  • учредительные документы;
  • устав фирмы;
  • сведения о руководителях и владельцах фирмы;
  • подтверждение источника происхождения денежных средств.

Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:

  • собеседование с владельцем счета;
  • анализ финансовой отчетности фирмы;
  • запрос доказательств опыта руководителя;
  • рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
  • изучение бизнес-планов и т. д.

Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет. При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:

  • данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
  • состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
  • иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?».

Преимущества открытия счета в оффшоре

Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке можно назвать:

  • повышенная конфиденциальность банковских операций;
  • отсутствие местного банковского регулирования;
  • возможность владельцу счета осуществлять внешнюю торговую деятельность с особым комфортом (отсутствие необходимости конвертации рубля и т. д.);
  • отсутствие ограничения контроля валюты;
  • мультивалютная маневренность вкладов (у банка имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
  • особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
  • доступ к международному кредитному рынку.

Наличие оффшорного счета может позволить фирме:

  • инвестировать средства в зарубежные проекты;
  • участвовать в международных сделках;
  • защитить денежные средства от блокировки, арестов и др.

Чтобы усилить преимущества от использования такого счета, необходимо выбирать банк с учетом степени эффективности его работы. Среди заграничных банков выделяют 2 категории наиболее эффективных:

  • прибалтийские, которые отличаются:
    • низкими тарифами при открытии счета и его обслуживании;
    • простотой обслуживания;
    • наличием русскоязычного персонала;
    • возможностью работы с разными видами валют (не только с твердыми);
    • оперативным исполнением платежей;
    • высокозащищенным и удобным интернет-банкингом;
    • отсутствием специальных требований (к неснижаемому остатку по счету и др.);
  • швейцарские — они обладают солидной репутацией, надежностью и успешной практикой управления инвестициями.

О преимуществах отечественного банковского обслуживания расскажут материалы:

Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

Стандартная процедура регистрации фирмы в оффшоре включает:

  • знакомство с правилами регистрации компаний в выбранной юрисдикции;
  • подбор регистрационного агента (местной лицензируемой фирмы, профессионально оказывающей услуги по регистрации фирм в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
  • взаимодействие с выбранным агентом: связь со специалистом, направление ему запроса на регистрацию оффшора, получение от агента перечня информации для осуществления процедуры due diligence (данный термин используется для обозначения комплекса аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности деятельности компании, подтверждения ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе к деятельности, связанной с легализацией/отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т. д.);
  • подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
  • согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление предоплаты;
  • осуществление агентом процедуры открытия оффшора (внесение фирмы в спецреестры, составление устава, назначение директора и др.);
  • получение от агента пакета документов на открытую компанию.

Таким образом, полностью самостоятельно (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) зарегистрировать фирму в оффшоре затруднительно — для этого пришлось бы получать специальную лицензию (что для регистрации одной компании бессмысленно и трудоемко). Кроме того, требуется отличное знание бизнес-языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорах возможно зарегистрироваться только при наличии местного адреса.

Какова процедура регистрации обособленных подразделений в нашей стране — узнайте из статьи «Регистрация обособленного подразделения — пошаговая инструкция 2016».

Как открыть оффшорный счет физическому лицу

Как и в случае открытия оффшорного счета фирмой, физлицу требуется тщательно подойти к процедуре выбора банка для открытия счета. Необходимо учесть не только репутацию банка, его надежность и прозрачность, но и специализацию (к примеру, в силу специфики работы инвестиционные банки могут не работать с физлицами вообще).

У физлица имеется два способа открытия счета:

  • обратиться в банк лично;
  • воспользоваться услугами специализированной фирмы.

Для открытия физлицом оффшорного счета потребуется собрать и представить в банк комплект документов по списку, установленному банком. Как правило, к таким документам относятся (минимальный набор):

  • документ, удостоверяющий личность (заграничный и внутренний паспорт);
  • заполненная анкета (или иная бумага по установленной банком форме) с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота денежных средств по счету;
  • бумаги, подтверждающие источник происхождения денег (например, справка ф. 2-НДФЛ);
  • контактные данные физлица.

Представленные документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Кроме того, потенциальный клиент банка — физлицо должен быть готов к тщательной проверке специалистами банка всей представленной им информации.

Множество полезной информации о справке 2-НДФЛ узнайте в нашей специальной рубрике по НДФЛ.

Разные банки выдвигают свои требования как к представляемым документам и сведениям, так и к параметрам самого счета (неснижаемому остатку, количеству и объему транзакций и др.). К примеру, физлицу, желающему открыть счет в BMI Bank Seychelles (оффшорном банке на Сейшельских островах), необходимо подготовить и представить переведенные на английский язык (перевод заверяется нотариально) следующие документы:

  • копию паспорта или водительских прав;
  • копию документа, подтверждающего адрес (к примеру, счет на коммунальные услуги);
  • заполненное заявление-анкету на открытие счета;
  • письмо из любого банка о наличии счета;
  • контактные данные.

Данный банк предъявляет спецтребование к неснижаемому остатку на счете — он должен составлять не менее 5 000 долларов.

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:

  • обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
  • об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
  • о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).

Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

  • уведомление контролеров о закрытии или открытии счета в зарубежном банке;
  • сообщение им информации о движении денежных средств по счету;
  • соблюдение требований закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Потенциальным и действующим владельцам зарубежных счетов следует принять во внимание законодательно установленные ограничения по их использованию — например, у банка может отсутствовать возможность использования заграничных счетов для экономически значимых операций (зачисления дохода от продажи недвижимости, дохода от ценных бумаг и др.). Перечень разрешенных оснований для зачисления денег на личные зарубежные счета приведен в ст. 12 закона № 173-ФЗ. Нарушение правил работы со счетом может быть строго наказано административным штрафом — от 75 до 100% от суммы операции (ст. 12. 25 КоАП).

Итоги

Офшорные счета вправе открыть любая компания или физлицо. Для этого потребуется собрать документы по списку банка, при необходимости пройти собеседование, а также выполнить условия банка по соблюдению правил работы со счетом (поддерживать неснижаемый остаток денег, соблюдать допустимые лимиты и иные требования).

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью специализированных компаний.

Владельцам иностранных счетов необходимо соблюдать требования НК РФ и валютного законодательства (уведомлять налоговиков о зарубежных счетах, не использовать их для экономически значимых операций и др.).

Как открыть счет в иностранном банке за границей

Открыть счет за границей могут юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

  • Белиз
  • Гонконг
  • ОАЭ
  • Сент-Люсия
  • Сент-Винсент и Гренадины
  • Сербия
  • Сингапур
  • США
  • Турция
  • Платежные системы — срок открытия 2-6 дней

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна Преимущество
Швейцария Удаленное открытие, $ счета
Беларусь Счет в день визита в банк
Сербия Нет требований к остатку
ОАЭ Доступны доллары
Платежные системы Открытие за 2-5 дня

Услуги доступны только для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;

Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.

» >

Совет, как быстро оформить счет россиянину

Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц

Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Банковский счет

Вопрос: Меня не устраивают латвийские банки. Где посоветуете открыть счет для оффшорной компании? Европа интересует.

Открыть счет для оффшора согласится не каждый банк. Помимо латвийских, можем рекомендовать открыть счет в Лихтенштейне (Valartis Bank).

Вопрос: Я хочу открыть счет в кипрском банке. Возможно это без моего присутствия в банке?

Без выезда можем предложить открытие в кипрском банке FBME (счет открывается по почте). Потребуется для открытия: — нотариально заверенная копия паспорта — рекомендательное письмо из любого банка, где открыт счет у клиента, либо рекомендация адвокатской фирмы или юридической. (образец есть) — предварительное согласование с банком вида деятиельности (нужно подробное описание бизнеса) В других кипрских банках — Hellenic Bank, Bank of Cyprus, EuroBank — счет открывается только при личном присутствии.

Вопрос: Хочу открыть банковский счет для сейшельского оффшора в кипрском банке Hellenic. Интересуют сроки и цена.

Стоимость открытия расчетного счета в Hellenic Bank — 450 евро. Реквизиты счета Вы получите на следующий день после встречи с представителем банка, и с этого же момента счет будет открыт для входящих платежей, а на исходящие счет начнет работать через 3-5 дней.

Вопрос: Cуществуют ли иностранные банки, куда можно переводить российские рубли.

Конечно, в иностранные банки можно переводить и рубли. Латвийские банки, например, предлагают мультивалютные счета (обслуживание в евро, долларах, рублях и т.д.). Кипрские банки предлагают открытие банковского счета в одной из валют, в том числе возможны рублевые счета.

Вопрос: Почему я должен предоставлять банку столько информации? Разве не достаточно названия компании и копии моего паспорта?

Все иностранные банки придерживаются принципа «Знай своего клиента», поэтому стараются получить максимально полное представление о клиенте и его надежности. Разные банки запрашивают разные документы и без их предоставления открытие счета невозможно.

Вопрос: Какие сведения я должен предоставить иностранному банку, чтобы открыть расчетный счет для оффшорной компании?

Перечень документов и сведений зависит от конкретного банка. Но все банки зададут вопрос о том, чем конкретно будет заниматься компания, какие планируются обороты, какой будет остаток на счете, планируются ли операции с наличными. Большинство банков интересуется источником дохода бенефициара оффшора, поэтому латвийские банки часто просят предоставить справки или иные документы, подтверждающие легальность доходов. Многие банки требуют от бенефициара справку о наличии у него как у физического лица счета в каком-либо банке.

Вопрос: Помогаете ли вы открыть банковский счет в иностранном банке физическому лицу? Если да, на каких условиях?

Да, конечно. Стоимость открытия счета и его обслуживания, а также перечень необходимых документов и сведений зависит от выбранного банка. Следует помнить, что по российскому законодательству граждане России обязаны уведомить налоговые органы об открытии банковского счета за рубежом.

Вопрос: Зачем банку знать, чем будет заниматься моя офшорная компания? Не все ли им равно, откуда на счет будут поступать деньги. Я не понимаю, я же не кредит прошу, а хочу просто открыть расчетный счет в иностранном банке и пользоваться только своими деньгами.

Банки рискуют потерять лицензию, если очередная проверка выявит, что у банка недостаточно информации о клиенте, клиент занимается сомнительной деятельностью, например, его можно заподозрить в мошенничестве или отмывании денег. Европейские банки подчиняются требованиям ЕС в этой сфере.

Вопрос: Какая ситуация сейчас на Кипре? можно ли открыть счет в кипрском банке или не стоит?

Ситуация стабилизировалась, ограничений по переводам вновь поступивших денег нет, операции осуществляются быстро. Но остаются в силе ограничения на снятие наличных. Так что открыть счет на Кипре опять возможно и особых проблем при работе с ним не возникает.

Вопрос: Нужен счет в кипрском банке для сейшельского офшора с номинальным директором и акционером. Нужны ли какие-то документы от номиналов для открытия счета?

Кипрские банки обычно запрашивают апостилированные копии паспортов номиналов и их подписи на некоторых банковских формах. Если вы покупали компанию у нас и с нашей помощью хотите открыть счет для этого оффшора, то такие документы мы предоставим без дополнительной платы.

Вопрос: Если я для оффшорной компании в Белизе открою банковский счет не в Белизе, а в одном из латвийских банков? Возможно ли это и не подозрительно ли выглядит?

Это абсолютно нормальная ситуация, большинство наших клиентов открывают счета для оффшоров не в стране регистрации, а в других иностранных банках (латвийских, кипрских и т.д.). Крайне редко для оффшорной компании открывают счет в оффшорной же юрисдикции.

Вопрос: Нужна новая компания на Сейшелах и счет в каком-нибудь латвийском банке. Возможно ли получить реквизиты счета сразу, не дожидаясь получения документов с Сейшел?

Да, компания на Сейшелах будет зарегистрирована в течение суток, мы получим ее номер в реестре и с этого момента можем выдать реквизиты счета и оформить банковские анкеты. Но сам счет будет открыт только после получения апостилированных документов с Сейшел, отправки всех необходимых копий и анкет в Ригу и принятия решения банком.

Вопрос: Нам для оффшорной компании нужно открыть счет в зарубежном банке, желательно на Кипре в Хелленик Банк. И обязательно нужны корпоративные платежные карты к счету на нескольких человек. Можно ли это сделать удаленно?

Присутствие директора компании при открытии счета в Hellenic Bank обязательно. Также необходимо присутствие всех, на чье имя будут выданы карты. Теоретически банк может согласиться на нотариально заверенные подписи держателей карт на банковских формах, но технически это не всегда возможно (например, российские нотариусы не будут заверять подпись на банковской форме, составленной на иностранном языке, а перевод формы банк не устроит). Полностью удаленное открытие счета для оффшорной компании возможно в некоторых иностранных банках, например, в банке FBME.

Вопрос: Мне нужен расчетный счет для оффшорной компании, которая будет заниматься электронной коммерцией. Какой банк посоветуете?

Банки с осторожностью относятся к этому виду деятельности и нужно более подробное описание деятельности. По некоторым видам электронной коммерции открытие счета может быть проблематичным, а по другим проблем не будет.

Вопрос: Можно ли при открытии счета офшорной компании в каком-нибудь иностранном банке сделать сразу несколько корпоративных карт?

Да, почти все иностранные банки, с которыми мы работаем, допускают выпуск сразу нескольких корпоративных карт для одной компании.

Вопрос: У меня есть оффшорная фирма, нужно открыть банковский счет, но директор не я, а мой приятель. Могу ли я распоряжаться счетом?

У владельца баноквского счета должны быть соответствующие полномочия: либо он по учредительным документом имеет такие полномочия (является директором), либо у него есть доверенность, надлежащим образом оформленная. В вашем случае необходимо оформить доверенность у нотариуса от имени оффшорной компании. Правда, некоторые иностранные банки допускают оформление доверенности непосредственно в их представительстве, но даже в этом случае потребуется присутствие и Ваше и Вашего друга (директора оффшорной компании). Или Ваш друг может просто передать Вам средства управления счетом.

Вопрос: Нам нужно открыть счет для оффшора в латвийском банке. Потом мы будем делать представительство нашей иностранной компании в России. Для этого требуется апостилированная справка из обслуживающего иностранного банка. Дают ли банки, с которыми вы сотрудничаете, такие справки? Сколько стоит такая бумажка?

Да, латвийские банки предоставляют такие справки. Стоимость документа в разных банках составляет от 200 до 300 евро с учетом доставки из Риги в Россию.

Вопрос: Можете открыть счет в Гонконге для гонконгской компании?

Например, можем открыть счет в гонконгском банке HSBC. Обязательно требуется выезд в Гонконг и предоставление не только корпоративных, но и дополнительных документов от клиента: подтверждение реальности бизнеса, бизнес-план и т.д.

Вопрос: Хотим открыть банковский счет для офшорной компании. Возможно ли через вас открыть счет в Латвии, если регистрация офшора была сделана в другой фирме, не у вас?

Да, это возможно. Но нам необходимо посмотреть документы компании, чтобы убедиться в их надлежащем состоянии и комплектации.

Если вы не нашли ответа на свой вопрос, задайте его нашим специалистам в форме ниже. Мы обязательно вам поможем!

Для получения подробной информации обращайтесь к нашим специалистам:

в Москве по тел. +7 (495) 662-49-51 или Skype: www.4uk.ru

в Санкт-Петербурге по тел. +7 (812) 490-74-52 или Skype: spb4uk

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Adblock
detector